序
近年來，社會上對於理財的重視程度，與日俱增，這可從各級教育機構，陸續把理財課程列為必選必修學分、甚至教育部新的中小學課綱，都納入理財綱領可知。儘管投資理財已經成為全民共識，但是對於如何管理自己的財富、甚至於積極地透過各項投資工具，讓財富日益增長等「技術性」、或「實務操作」的課題，顯然還是大多數民眾感到興趣、但是卻因缺乏專業的投資知識，而亟欲找尋可以提供解決方案之管道來源。質是之故，而衍生出所謂專家顧問之投資意見；於是有各大金融機構的「理財專員」、「營業員」、及「財務顧問」等，陸續提供民眾各式各樣的理財資訊。然而這些理財資訊，不乏是帶有特定目的－比方說是銷售各式金融商品，或說是一種置入性行銷－因此，對於理財投資專業知識較為缺乏的一般民眾而言，就成為一種資訊∕知識不對等的理財行為。
為解決這樣一個廣泛且需求殷切的問題，若可以提供一個協助一般的投資人具有判斷理財資訊的正確性、及需要性（即現階段該理財資訊是否適用他本人）的能力，也許是一個相對「治本」的解決之道；而該解決之道，莫不以具備解讀財經資訊能力為標竿。在資訊氾濫的現代社會，財經資訊的傳遞管道已趨多元；而論財經相關資訊取擷的容易度及普及度，非報章雜誌莫屬。若再加上以資訊的即時程度、及便利度為考量點，則每天新聞頻繁更新的報紙，又優於雜誌；這其中，又以財經報紙為一般人最理想的訊息來源管道。但是一般人在閱讀財經報紙時，普遍會遇到「有看沒有懂」、或一知半解的情形；考量其原因，主要有以下兩點：
1.
財經報紙上，充斥著許多專有名詞，讓民眾望而生畏。舉例而言，一般人雖然對於物價的上漲有所感覺，但是對於為何物價上漲會引起「通貨膨脹」、進而讓中央銀行會採取「升息」的因應措施，之後可能會引起該國貨幣「升值」，接下來該國的股市可能會先因為「熱錢」的流入「先漲後跌」等等分析的理由或過程不甚了了，加上可能周遭缺少可以及時諮詢請益的對象，於是在讀起來索然無味的情況之下，久而久之，就習慣性的「疏遠」財經報紙了。
2.
財經報紙所刊載的內容，距離一般民眾較為遙遠。財經報紙除了會刊載國內財經訊息之外，也經常會刊載國際政經、產業或個別公司的訊息，以方便讀者瞭解全球財經趨勢，作為進一步投資決策之用。可是在訊息的描述過程中，就不得不引用諸如EPS（每股盈餘）、ROE（股東權益報酬率）、應收帳款∕存貨周轉率、IFRS國際會計準則、「觸控式面板」、「12吋晶圓」、「陶瓷電容」、「DRAM」、「資本適足率」等名詞；而這些名詞，或所分析的產業鏈，大多是距離一般人比較遙遠、或日常生活不易接觸到的－於是對於一般讀者來說，不用說閱讀起來會詰屈聱牙，可能連翻閱的動機都是興趣缺缺了。然而理解上述資訊，卻是決定投資理財方向的重要關鍵。
緣於此，若能有一本書，可以解決上述兩個問題，讓閱讀財經報紙不再是一件生硬難懂、宛如教科書一樣的索然無味，相信一定可以讓更多的社會人士願意花時間閱讀，而且閱讀之後的收穫及滿足感，可能不亞於閱讀影劇或運動版。而可行之道，莫不如先行讓讀者瞭解某些常用的專有名詞，進而讓讀者知道藉由這些專有名詞，如何有邏輯地推導出未來投資的方向、進而捷足先登。如此一來，讀者不僅可以自己篩選來自「理財專員」、「營業員」、及「財務顧問」的理財資訊，不致於投資不適合自己現狀的金融商品，進而衍生投資糾紛；甚至於可以主動篩選夠格的「理財專員」、「營業員」、及「財務顧問」，為自己量身打造適合自己的財務規劃，預約富足人生，而這樣的願景，將會是全民理財的最高境界！基於此，因而有出版本書之念。
本書之出版，承蒙宏典文化出版社曹俊傑總經理、以及經濟日報社李佳諭總經理的敦促及協助，方能付梓，在此深致謝忱。而在寫作的過程中，邱德雄學長、摯友張俊逸、CFP會友廖慶憲、何元鈞；精進財商的林澍典總經理；以及舍妹惠婷提供的方向及資料，讓我能在浩瀚廣袤的財經資訊裡，不致於迷航；美編蕭衛璘先生專業的編輯，增添了這本書的可看性；在此也一併致上個人最高的敬意。還要感謝內子如月，在過去這段日子裡的體諒與支持，她的勤勉賢慧，讓我得以無後顧之憂的完成這本小書。最後要感謝先父，他是第一個帶入我走進財經領域的長者，雖然他現在不在了，但我希望能把這本書獻給他！
