基金法律法規、職業道德與業務規范：考點精講與實戰演練

第1章 金融、資產管理與投資基金 1
1.1 金融市場與資產管理行業 1
考點1 金融與居民理財的關系 1
考點2 金融市場的分類與構成要素 2
考點3 金融市場的概念 4
考點4 金融資產與資產管理行業 4
考點5 我國資產管理行業的狀況 6
1.2 投資基金 6
考點6 基金的定義和主要類別 6
本章 強化訓練 8
答案與解析 9

第2章 證券證券投資基金概述 11
2.1 證券投資基金的概念與特點 11
考點1 證券投資基金在各地不同的名稱和概念 11
考點2 證券投資基金的基本特點 12
考點3 證券投資基金與其他金融工具的比較 14
2.2 證券投資基金的運作與參與主體 16
考點4 證券投資基金運作具有三大部分 16
考點5 基金行業的主要參與者及其功能和運作關系 16
2.3 證券投資基金的法律形式和運作方式 21
考點6 公司型基金和契約型基金的區別 21
考點7 開放式基金和封閉式基金的區別 23
2.4 證券投資基金的起源與發展 25
考點8 證券投資基金的起源 25
考點9 全球基金業發展的趨勢與特點 25
2.5 我國證券投資基金業的發展歷程 26
考點10 我國證券投資基金發展的階段以及每個階段的特點和標志產品 27
2.6 證券投資基金業在金融體系中的地位與作用 28
考點11 基金對中小投資者的作用 28
考點12 基金對金融結構和經濟的作用 29
考點13 基金對證券市場的作用 29
本章 強化訓練 30
答案與解析 31

第3章 證券投資基金的類型 34
3.1 證券投資基金分類概述 34
考點1 基金分類的意義 34
考點2 基金的不同分類標准和基本分類 34
3.2 基金的基本類別 37
考點3 股票基金的基本基金類型及其特點 37
考點4 債券基金的基本基金類型及其特點 39
考點5 貨幣市場基金混合基金的基本基金類型及其特點 40
考點6 混合基金的基本基金類型及其特點 41
考點7 保本基金 42
考點8 交易型開放式指數基金（ETF） 43
考點9 QDII基金 47
考點10 分級基金 50
本章 強化訓練 53
答案與解析 55

第4章 證券投資基金的監管 57
4.1 基金監管概述 57
考點1 基金監管的概念、體系、原則和目標 57
4.2 基金監管機構和自律組織 63
考點2 中國證監會對基金行業的監管職責及監管措施 63
考點3 行業自律組織對基金行業的自律管理 66
4.3 對基金機構的監管 68
考點4 對基金管理人的監管內容 68
考點5 對基金托管人的監管內容 76
考點6 對基金服務機構的監管內容 78
考點7 基金服務機構的法定義務 79
4.4 對基金活動的監管 80
考點8 對基金募集和銷售活動的監管 80
考點9 對基金運作的監管（包括投資與交易行為、信息披露、持有人大會等） 83
4.5 對非公開募集基金的監管 86
考點10 非公開募集基金管理人登記事宜 86
考點11 對非公開募集基金募集以及運作的監管 87
本章 強化訓練 92
答案與解析 94

第5章 基金職業道德 96
5.1 道德與職業道德 96
考點1 道德、職業道德以及基金職業道德的含義和區別 96
考點2 道德與法律的聯系和區別 99
5.2 基金職業道德規范 101
考點3 基金從業人員職業道德的含義 101
考點4 基金職業道德規范的內容 102
考點5 守法合規的含義和基本要求 103
考點6 誠實守信的含義及基本要求 104
考點7 專業審慎的含義及基本要求 106
考點8 客戶至上的含義及基本要求 108
考點9 忠誠盡責的含義及基本要求 109
考點10 保守秘密的含義及基本要求 111
5.3 基金職業道德教育與修養 112
考點11 基金職業道德教育與修養的內容與途徑 112
本章 強化訓練 115
答案與解析 117

第6章 基金的募集、交易與登記 119
6.1 基金的募集與認購 119
考點1 基金募集的概念與程序 119
考點2 基金成立的條件 122
考點3 基金認購的概念 122
6.2 基金的交易、申購和贖回 128
考點4 開放式基金申購與贖回的概念 128
考點5 開放式基金申購與贖回的費用結構 128
考點6 開放式基金轉換和非交易過戶、份額和金額計算等 129
考點7 巨額贖回處理 130
6.3 基金的登記 132
考點8 基金份額登記的概念 132
考點9 登記機構職責 132
考點10 登記業務流程 133
本章 強化訓練 134
答案與解析 135

第7章 基金的信息披露 138
7.1 基金信息披露概述 138
考點1 基金信息披露的作用與原則 138
考點2 我國基金信息披露體系及XBRL的應用 140
7.2 基金主要當事人的信息披露義務 141
考點3 基金管理人信息披露的主要內容 141
考點4 基金托管人信息披露的主要內容 142
7.3 基金募集信息披露 143
考點5 基金合同、托管協議等法律文件應包含的重要內容 144
考點6 招募說明書的重要內容 145
7.4 基金運作信息披露 147
考點7 基金凈值公告的種類及披露時效性要求 148
考點8 基金定期公告的相關規定 149
考點9 基金上市交易公告書和臨時信息披露的相關規定 153
7.5 特殊基金品種的信息披露 153
考點10 QDII信息披露的特殊規定及要求 153
考點11 ETF信息披露的特殊規定及要求 154
本章 強化訓練 155
答案與解析 157

第8章 基金客戶和銷售機構 160
8.1 基金客戶的分類 160
考點1 基金投資人類型 160
考點2 基金客戶構成現狀 162
考點3 目標客戶選擇 163
8.2 基金銷售機構 165
考點4 基金銷售機構的主要類型 165
考點5 各類機構的現狀和發展趨勢 166
考點6 基金銷售機構准入條件 166
考點7 基金銷售機構職責規范 167
8.3 基金銷售機構的銷售理論、方式與策略 169
考點8 基金管理人及代銷機構銷售方式 169
考點9 基金市場營銷的特殊性 172
本章 強化訓練 174
答案與解析 175

第9章 基金銷售行為規范及信息管理 178
9.1 基金銷售機構人員行為規范 178
考點1 基金銷售人員的資格管理、人員管理和培訓 178
考點2 基金銷售人員行為規范 180
9.2 基金宣傳推介材料規范 182
考點3 宣傳推介材料的范圍和報備流程 182
考點4 宣傳推介材料的原則性要求和禁止性規定 184
考點5 宣傳推介材料業績登載規范和其他規范 185
9.3 基金銷售費用規范 187
考點6 銷售費用內容（原則性規范、費用結構和費率水平） 187
考點7 銷售費用原則性規范和其他規范 188
9.4 基金銷售適用性 190
考點8 基金銷售適用性的指導原則 190
考點9 基金銷售適用性渠道審慎調查的要求 191
考點10 基金銷售適用性產品風險評價的要求 191
本章 強化訓練 192
答案與解析 194

第10章 基金客戶服務 197
10.1 客戶服務概述 197
考點1 基金客戶服務的特點 197
考點2 基金客戶服務的原則 198
考點3 基金客戶服務的內容 199
10.2 客戶服務流程 199
考點4 基金客戶服務宣傳與推介 200
考點5 基金投資咨詢與互動交流 201
考點6 基金客戶投訴處理 201
考點7 基金投資跟蹤與評價 202
考點8 基金客戶檔案管理與保密 202
考點9 基金客戶服務提供方式 203
考點10 基金客戶個性化服務 204
10.3 投資者教育工作 205
考點11 投資者教育工作的概念和意義 205
考點12 投資者教育工作的基本原則 205
考點13 投資者教育工作的內容 206
本章 強化訓練 207
答案與解析 209

第11章 基金管理人的內部控制 211
11.1 內部控制的目標和原則 211
考點1 基金公司內部控制的重要性 211
考點2 基金公司內部控制的基本概念 212
考點3 基金公司內部控制的目標 213
考點4 基金公司內部控制的原則 215
11.2 內部控制機制 216
考點5 基金公司內控機制的四個層次 217
考點6 基金公司內部控制的基本要素 218
11.3 內部控制的主要內容 219
考點7 基金公司前、中、后台控制的主要內容 219
考點8 基金公司信息披露控制的主要內容 220
考點9 基金公司信息技術控制的主要內容 220
本章 強化訓練 221
答案與解析 223

第12章 基金管理人的合規管理 225
12.1 合規管理概述 225
考點1 合規管理的基本概念 225
考點2 合規管理的目標 226
考點3 合規管理的基本原則 226
12.2 合規管理機構設置 227
考點4 合規管理涉及的相關部門設置 227
考點5 合規管理相關部門的合規責任 228
12.3 合規管理的主要內容 234
考點6 合規管理的主要活動 234
12.4 合規風險 238
考點7 合規風險的含義、種類和主要管理措施 239
案例12-1 某基金管理有限公司ETF換購事件 240
案例12-2 第三方銷售機構違規宣傳推薦被處罰 241
本章 強化訓練 243
答案與解析 244