金融商品行銷實務

任務一 金融產品行銷知識準備
一、金融產品與金融產品行銷認知
二、金融行銷的環境分析
三、金融行銷的市場調研
四、金融行銷的目標市場策略
五、金融產品行銷策劃

任務二 金融產品行銷理念及範式
一、識別行銷與客戶順勢深挖範式
二、疊加行銷與產品核心一句範式
三、差異行銷與主權在握範式
四、互換行銷與促成結案範式

任務三 資產配置的實施技巧及行銷話術
一、收集客戶家庭信息
二、客戶家庭理財問題的診斷
三、客戶家庭資產配置
四、資產配置再平衡
五、售後服務的技巧

任務四 廳堂行銷實施技巧及行銷話術
一、廳堂行銷六步法及其實施技巧
二、行銷技巧與話術

任務五 片區拓展實施技巧及行銷話術
一、片區拓展的定義與方式
二、片區拓展的傳播思路
三、片區拓展的流程及注意事項
四、片區拓展的相關法則

任務六 智能化背景下金融場景化行銷技巧
一、金融行業的智能化趨勢
二、金融場景化的定義及應用
三、智能化金融網點場景化行銷的技巧
四、客戶滿意度及忠誠度的智能化提升技巧

任務七 金融行銷目標管理的方法和技巧
一、日常管理的重要性及確保網點目標達成的可控指標
二、日常管理的前提和基礎——網點目標科學分解
三、網點日常管理的過程管控——日管行為，周管客戶，月管規模
四、網點日常管理的效果評價

任務八 金融產品新媒體行銷的方法和技巧
一、金融產品新媒體行銷基礎知識
二、金融產品新媒體行銷的技巧

參考文獻
 

前言

　　金融產品行銷實務為國際金融專業的核心課程，適應金融創新和人工智能迅速發展背景下對金融人才培養的新要求，依託產學合作、產教融合，著重培養學生敢行銷、會行銷、專業行銷金融產品的實踐能力。本課程作為經濟管理專業的基礎課程和實務課程，不僅注重行銷理論的講授，而且注重行銷實戰的技巧和話術的培養，尤其注重行銷口才、方案策劃和團隊合作等行銷素養的培養。

　　本書在詳細介紹金融產品行銷基本理論的基礎上，系統總結了金融產品行銷的理念、範式和不同場景下的實戰技巧和話術：資產配置的實施技巧及行銷話術、廳堂行銷實施技巧及行銷話術、片區拓展實施技巧及行銷話術、智能化背景下金融場景化行銷技巧、金融行銷目標管理的方法和技巧以及金融產品新媒體行銷的方法和技巧，不僅反應了金融行銷理論的最新發展，總結了金融產品行銷全流程的實施技巧，而且提煉了金融行銷實務領域的最新行銷範式、技巧和成果。在編寫過程中，我們嚴格遵循金融行銷教學規律以及初學者的認知規律，將金融行銷理論和金融行銷實務相結合，以行銷場景和任務驅動為線索編寫，形成系統的金融產品行銷實戰體系，通過大量的行銷案例分析，激發學生的學習興趣；培養學生的問卷設計、調研報告撰寫、行銷方案策劃等各方面能力；通過團隊合作、情景演練和角色扮演等實訓教學環節設計，讓學生熟練金融產品實戰行銷的流程、技巧和話術。

　　本書編者大都是長期在國際金融專業一線從事教學、科研和實際工作的教授或副教授，具有豐富的專業理論知識和金融行業實踐經驗，在多年的教學、實踐中，注重經驗的累積和知識的更新，力求將金融產品行銷理論和實戰技巧的最新研究成果反應在書中。且本書的編寫得到了阮銳師女士和趙璐女士的大力支持，她們不僅分享了金融行業對人才培養的需求和從業經驗，而且認真參與了本書的編寫。全書由張乖利博士提出寫作思路並擔任總纂和審閱，各章節具體分工如下：張乖利、陳倩媚編寫任務一，阮銳師編寫任務二、任務五和任務六，廖旗平、肖本海編寫任務三，薛宇辰編寫任務四，張乖利、趙璐編寫任務七，徐宏菲編寫任務八。

　　在編寫過程中，本書參考了一些專家學者的研究成果和文獻資料，在此，對這些作者表示誠摯的謝意，由於編者水準有限，書中仍有不足之處，懇請讀者批評指正。