從零開始學基金投資

入門篇

第1章 新基民入門常識2
1.1 普通百姓基金理財入門必知2
1.1.1 什麼是基金和私募基金2
1.1.2 什麼是基金管理公司和基金托管人3
1.1.3 投資者、基金管理公司和基金托管銀行關系圖3
1.1.4 基金品種的類型4
1.1.5 基金理財特點6
1.1.6 什麼人適合投資基金6
1.2 我國基金投資環境 7
1.2.1 我國基金起始7
1.2.2 我國基金投資的特點8
1.3 購買基金的渠道 9
1.3.1 基金購買的一般渠道及其優缺點9
1.3.2 如何選擇適合自己的基金購買渠道10
1.4 基金投資的收益和費用 10
1.4.1 基金的收益10
1.4.2 基金的分紅11
1.4.3 基金的認購費和申購費計算方法12
1.4.4 什麼是費用的外扣法和內扣法12
1.4.5 基金的贖回費和轉換費13
1.4.6 基金的管理費和托管費14
1.4.7 什麼是前端收費和后端收費15
1.5 基金與其他投資理財產品對比16
1.5.1 期貨和外匯16
1.5.2 股票和債券16
1.5.3 理財產品收益與風險對比表17
1.6 為什麼基金是你最 好的選擇17
1.6.1 集合理財，專業管理17
1.6.2 組合投資，分散風險18
1.6.3 利益共享，風險共擔18
1.7 基金理財的整體思路 18
1.8 基金理財實例分析 21

第2章 初入基市 23
2.1 開放式基金買賣實際操作流程23
2.1.1 在基金公司開立賬戶23
2.1.2 在銀行或證券公司開立賬戶27
2.1.3 閱讀協議文件和買賣基金28
2.2 開放式基金的認購 28
2.2.1 辦理開戶需提供的材料29
2.2.2 認購過程和確認29
2.3 開放式基金的申購 31
2.3.1 申購流程31
2.3.2 申購注意事項31
2.3.3 拒絕或停止申購31
2.4 開放式基金的贖回操作 32
2.4.1 基金贖回的條件32
2.4.2 基金贖回的流程33
2.4.3 巨額贖回基金33
2.4.4 基金贖回的策略34
2.5 封閉式基金的操作方法 35
2.5.1 封閉式基金的申購步驟35
2.5.2 封閉式基金的交易特點36
2.6 查看基金行情信息 37
2.6.1 大智慧軟件的下載37
2.6.2 利用大智慧軟件查看基金信息38

第3章 選基金的方法與技巧 44
3.1 利用基金公司選基技巧 44
3.1.1 從多個角度考查基金公司的資質44
3.1.2 把握基金公司的投資風格46
3.1.3 判斷基金公司的研發能力47
3.1.4 國外成熟市場選擇基金公司的「4P」標准47
3.2 利用基金經理選基技巧 48
3.2.1 圖解基金管理的方式48
3.2.2 如何多角度考查基金經理50
3.2.3 選擇基金經理的一般原則51
3.2.4 哪三種基金受基金經理影響不大52
3.2.5 基金經理變動后的三種情況應對方法52
3.3 利用晨星基金網選基技巧54
3.3.1 晨星的基金龍虎榜介紹54
3.3.2 查看五星級基金信息操作54
3.3.3 查看晨星中國基金業績排行榜57
3.3.4 晨星的星級評定59
3.3.5 根據指標選擇基金的5項原則59
3.4 利用基金凈值選基技巧 60
3.4.1 什麼是基金凈值60
3.4.2 查看基金凈值60
3.4.3 基金凈值與股價61
3.4.4 基金凈值的應用技巧61
3.5 利用基金年報選基技巧 62
3.5.1 基准收益率63
3.5.2 收益標准差63
3.5.3 單位化分析64
3.5.4 基金經理的態度64
3.5.5 后市行情展望64
3.5.6 關聯方交易65
3.6 利用績效指標選基技巧 66

第4章 新基民投資誤區68
4.1 搶購新基金 68
4.1.1 不要被基金公司的宣傳迷惑68
4.1.2 新基金不是保賺不賠的「原始股」69
4.1.3 新基金的三個常出問題69
4.1.4 新基金的優勢70
4.1.5 關注次新基金71
4.2 基金是否越便宜越好 71
4.2.1 基金凈值與基金價格71
4.2.2 基金凈值與投資價值71
4.2.3 基金凈值與管理能力72
4.3 基金 銷 售中的花言巧語 72
4.3.1 基金分紅越多越好72
4.3.2 買股票型基金賺得最 多72
4.3.3 多數基金能跑贏大盤73
4.3.4 雞蛋不能都放在一個籃子里73
4.3.5 混合型基金績效最 穩健74
4.3.6 保本型基金一定「保本」74
4.4 頻繁申購和贖回基金 74
4.5 過分相信基金排名 75
4.5.1 收益排名不等於風險排名75
4.5.2 收益排名不等於綜合業績76
4.6 堅持長期投資，虧錢了就拿着不動76

投資技巧篇

第5章 股票型基金和指數型基金的投資技巧78
5.1 股票型基金投資技巧 78
5.1.1 股票型基金的定義及類型78
5.1.2 股票型基金的5項特點79
5.1.3 應用網站查看股票型基金的信息80
5.1.4 股票型基金投資注意事項84
5.1.5 股票型基金的投資策略84
5.1.6 如何面對股票型基金高台跳水85
5.2 指數型基金投資技巧 86
5.2.1 初識指數86
5.2.2 什麼是指數型基金87
5.2.3 指數型基金分類88
5.2.4 指數型基金的優勢88
5.2.5 投資技巧一：關注基金公司的實力89
5.2.6 投資技巧二：關注基金費用90
5.2.7 投資技巧三：關注標的指數90
5.2.8 指數型基金交易技巧95
5.2.9 指數型基金的風險95

第6章 貨幣市場基金和債券型基金的投資技巧97
6.1 貨幣市場基金投資技巧 97
6.1.1 貨幣市場基金的特點97
6.1.2 貨幣市場基金的收益99
6.1.3 貨幣市場基金的風險100
6.1.4 貨幣市場基金投資策略102
6.1.5 貨幣市場基金投資實例103
6.2 債券型基金投資技巧 103
6.2.1 什麼是債券型基金104
6.2.2 債券型基金的特點105
6.2.3 債券型基金的優缺點105
6.2.4 購買債券型基金的注意事項106
6.2.5 債券型基金的投資策略106
6.2.6 債券型基金投資實例107

第7章 ETF 基金和LOF 基金的投資技巧 109
7.1 ETF 基金投資技巧109
7.1.1 如何交易ETF基金 109
7.1.2 ETF基金的特點110
7.1.3 ETF基金的優點111
7.1.4 投資ETF 基金的獲利方式 112
7.1.5 投資ETF 基金的風險 113
7.1.6 ETF基金的5 種投資技巧113
7.2 LOF 基金投資技巧115
7.2.1 LOF 基金的特點115
7.2.2 LOF 基金運作機制核心：份額登記機制117
7.2.3 LOF 基金的轉托管及注意事項118
7.2.4 LOF 基金和ETF基金的區別 118
7.2.5 LOF 基金套利實例119

第8章 保本型基金和QDII基金的投資技巧120
8.1 保本型基金投資技巧 120
8.1.1 什麼是保本型基金120
8.1.2 網上查看保本型基金信息121
8.1.3 保本型基金是如何保本的121
8.1.4 保本型基金的風險和收益計算122
8.1.5 保本型基金的交易要點123
8.1.6 你是否適合投資保本型基金123
8.1.7 保本型基金的投資策略124
8.2 QDII 基金投資技巧 124
8.2.1 什麼是QDII基金125
8.2.2 網上查看QDII基金125
8.2.3 QDII 基金的特點 126
8.2.4 第一批QDII基金損失慘重的原因126
8.2.5 到底該投資國內還是國外127
8.2.6 全球投資是否能分散風險128

第9章 封閉式基金的投資技巧129
9.1 初識封閉式基金 129
9.1.1 什麼是封閉式基金129
9.1.2 基金的買盤和賣盤信息、盤口信息講解129
9.1.3 查看分時走勢圖中的基金日K 線圖 132
9.1.4 封閉式基金與開放式基金的區別132
9.2 封閉式基金的業績和分紅134
9.3 封閉式基金的折價率 134
9.3.1 折價率的定義135
9.3.2 為什麼封閉式基金打折出售135
9.3.3 折價率由什麼決定135
9.3.4 查看封閉式基金的折價率136
9.4 封閉式基金的交易技巧 140
9.5 封閉式基金的收益分配 141
9.6 基金的封轉開 141

第10章 基金定投的投資技巧142
10.1 初識基金定投 142
10.1.1 什麼是基金定投142
10.1.2 基金定投的特點143
10.2 基金定投適用人群 144
10.3 基金定投的原則 145
10.4 基金定投誤區 146
10.5 如何選擇定投基金 148
10.6 基金定投踩准節拍 148
10.7 基金定投實例 149

第11章 基金組合的投資技巧 151
11.1 降低金融投資風險的基金組合 151
11.2 基金組合如何分散風險 152
11.3 構建基金組合的層次 153
11.4 構建基金組合常見形式 153
11.4.1 啞鈴式 153
11.4.2 核心衛星式154
11.4.3 金字塔式154
11.5 構建基金組合的具體步驟 155
11.5.1 明確投資目標155
11.5.2 測試自己的風險偏好156
11.5.3 制定投資績效考核架構157
11.6 調整基金組合的必然性 158
11.6.1 調整基金組合使投資方向不偏離158
11.6.2 調整基金組合逐步貼近預期收益159
11.6.3 基金組合的基本面發生變化時應及時調整160
11.6.4 因目標改變而調整基金組合161
11.6.5 因年齡不同而調整基金組合161
11.7 調整基金組合要注意的事項 162

投資策略和實戰篇

第12章 基金投資的理念和方法166
12.1 基金投資的准備 166
12.1.1 你是否需要投資166
12.1.2 投資理財不可缺少的要素166
12.1.3 如何選擇適合自己的基金168
12.2 基金投資的基本原則 168
12.2.1 重視價值投資168
12.2.2 保持長期投資169
12.2.3 認清自己的不良習慣並改正170
12.2.4 關注老基金170
12.3 成功基民的素質 171
12.4 基金投資實際操作技巧172
12.4.1 把握合適的入市時機172
12.4.2 機會來時要敢於抓住174
12.4.3 基金建倉技巧174
12.4.4 基金轉換技巧176
12.4.5 認購與申購177
12.5 彼得·林奇的基金投資七大法則178
12.5.1 盡可能投資於股票型基金178
12.5.2 忘掉債券型基金179
12.5.3 按基金類型來評價基金180
12.5.4 忽視短期表現，選擇持續性好的基金180
12.5.5 組合投資，分散基金投資風格181
12.5.6 如何調整基金投資組合181
12.5.7 適時投資行業基金182
12.6 基金投資心得 182

第13章 基金投資實戰分析技巧184
13.1 分析大盤走勢做基金 184
13.1.1 為什麼投資基金要看大盤指數184
13.1.2 查看A股指數 185
13.1.3 K 線介紹186
13.1.4 K 線的組成187
13.1.5 K 線的分類187
13.1.6 K 線的應用189
13.1.7 均線介紹190
13.1.8 查看和修改均線191
13.1.9 均線的特性191
13.1.10 均線的應用192
13.1.11 成交量及應用技巧192
13.1.12 KDJ指標及應用技巧194
13.1.13 MACD 指標及應用技巧 195
13.1.14 看大盤走勢做基金的注意事項196
13.2 基本面分析技巧 197
13.2.1 基本面分析包括的因素197
13.2.2 把握經濟周期199
13.2.3 財務數據分析的注意事項205
13.3 基金投資信息分析技巧206
13.3.1 投資基金應關注哪些信息206
13.3.2 如何正確地利用信息208

第14章 基金投資風險及其規避技巧210
14.1 基金投資常見的風險 210
14.1.1 基金投資的5種風險210
14.1.2 怎樣衡量基金投資風險211
14.1.3 如何分析股票型基金的風險213
14.2 控制基金投資風險 213
14.2.1 改正4種錯誤傾向214
14.2.2 絕不貸款投資基金215
14.2.3 樹立強烈的風險意識216
14.3 降低基金投資風險的方法216
14.3.1 試探性投資217
14.3.2 分散投資217
14.4 應對基金套牢的方法 218

第15章 基金投資實戰220
15.1 封閉式基金買賣實戰 220
15.1.1 登錄網上交易系統220
15.1.2 買賣封閉式基金222
15.2 利用基金公司直接買賣基金224
15.2.1 登錄基金公司網上交易系統224
15.2.2 申購基金226
15.2.3 贖回基金229
15.2.4 轉換基金230
15.2.5 交易撤 銷 232
15.3 利用網上銀行買賣基金233
15.3.1 登錄網上銀行233
15.3.2 網上購買基金236
15.3.3 網上贖回和轉換基金239
15.3.4 設置基金定投242

第16章 基金投資案例與經驗技巧244
16.1 基金投資不能做波段，長期持有才是最 好的選擇244
16.2 從股民到基民 245
16.3 科學投資理念和方法指導你投資成功246
16.4 基金理財從市場低迷、大部分人恐懼時開始246
16.5 不要讓自己的情緒影響長期投資的理念247
16.6 投基心得：栽下的小樹不能隨便拔248
16.7 避免基金被套五大良策248
16.8 基金解套六舉措249