新時代背景下供應鏈金融服務實體經濟發展研究

內容簡介

　　供應鏈金融是基於產業供應鏈的金融活動，其基本特質是立足於供應鏈帶動金融活動，反過來通過金融活動優化產業供應鏈，旨在幫助產業供應鏈上的中小微企業解決現金流問題，通過產業優化，促進產業可持續發展。這一目標意味著供應鏈金融不僅僅是向中小企業提供資金融通服務，解決融資難、融資貴的問題，更在於通過供應鏈和供應鏈中的資金流優化，提升產業組織能力，促進產業持續發展。

　　本書創作團隊以新時代為宏觀背景，基於如下視角對供應鏈金融服務實體經濟展開研究：

　　第一，從供應鏈金融發展對企業融資約束的影響入手，思考縮減約束影響效應的方式，釋放供應鏈金融對企業幫扶的助力，進一步加速實體經濟的振興。

　　第二，從供應鏈金融合作模式與服務實體經濟的路徑入手，總結與創新各類合作模式，優化各類服務路徑，擴大服務範圍，提升服務效率。

　　第三，闡釋了物流在供應鏈金融領域的應用，分別從制度、模式以及實踐方面入手，系統整理與歸納了各類應用類型。

　　第四，分析了供應鏈金融存在的風險，並從多個維度給出了規避風險的措施，系統總結了風險管控方法。

1新時代背景下供應鏈金融服務實體經濟相關情況
1.1供應鏈金融與實體經濟
1.1.1供應鏈金融的內涵
1.1.2實體經濟的內涵
1.1.3創新供應鏈金融的初衷
1.2供應鏈金融服務實體經濟的現狀
1.2.1中小企業融資現狀分析
1.2.2供應鏈金融發展現狀
1.2.3供應鏈金融的發展基礎
1.2.4與中國供應鏈金融有關的法規
1.2.5中國部分地區供應鏈金融服務現狀
1.2.6供應鏈金融發展中的機遇
1.3供應鏈金融發展中面臨的困難和障礙
1.3.1中國供應鏈金融面臨的挑戰
1.3.2供應鏈金融發展的影響因素分析
1.3.3供應鏈金融困局的原因分析

2供應鏈金融發展對企業融資約束的影響
2.1供應鏈金融發展對中小企業融資約束影響的理論分析
2.1.1企業現金敏感性分析
2.1.2交易成本理論
2.1.3信息不對稱理論
2.2發展供應鏈金融對中小企業的重要意義
2.2.1有助於緩解資金緊張,解決融資難、融資貴的問題
2.2.2有助於打造產業生態圈,提升供應鏈的整體競爭力
2.3供應鏈金融緩解中小企業融資約束的優勢分析
2.3.1改善企業融資面臨的制度環境
2.3.2解決企業面臨的信息不對稱問題
2.3.3促進企業吸收金融機構貸款
2.4供應鏈金融緩解企業融資約束的研究方法
2.4.1基於博弈論方法的研究
2.4.2基於案例分析法的研究
2.4.3基於實證分析法的研究
2.5供應鏈金融緩解企業融資約束的形態
2.5.1應收帳款融資
2.5.2庫存融資
2.5.3預付款融資
2.5.4戰略關係融資
2.6供應鏈金融下的中小企業融資體系
2.6.1建立融資擔保體系
2.6.2建立核心企業信用評級體系
2.6.3建立融資企業信用信息數據庫

3供應鏈金融合作模式
3.1供應鏈金融合作模式參與主體的選擇
3.1.1供應鏈金融合作模式參與主體的選擇原則
3.1.2基於企業類型的不同選擇主體企業
3.1.3供應鏈金融合作模式主體選擇的普遍適用條件
3.2供應鏈金融合作模式主體間的行為博弈
3.2.1無第三方參與的債權控制融資博弈分析
3.2.2有第三方參與的供應鏈金融融資模式博弈分析
3.3供應鏈金融合作模式的運行
3.3.1合作各方利益的制衡與分配
3.3.2失信懲戒保障措施

4供應鏈金融服務實體經濟的路徑
4.1企業財務績效和價值形成
4.1.1企業估值
4.1.2項目管理
4.1.3庫存管理
4.1.4採購與供應管理
4.2中小企業發展與實體經濟整體發展的協同效應分析
4.2.1中小企業是技術創新的主要載體
4.2.2中小企業發展推動區域經濟增長
4.2.3中小企業發展推動區域經濟結構變遷
4.3供應鏈金融解決實體經濟問題的路徑選擇
4.3.1電商平臺模式
4.3.2地方產業集群模式
4.3.3核心企業交易體系模式
4.3.4金融倉儲監管模式
4.4供應鏈金融助力鄉村振興
4.4.1農業供應鏈金融的參與主體
4.4.2農業供應鏈金融的具體模式
4.4.3城鄉一體化中的農村供應鏈金融
4.4.4供應鏈金融視角下農戶融資模式創新

5金融科技助推供應鏈服務實體經濟
5.1金融科技理論研究
5.2金融科技的概念與特徵
5.3金融科技的發展歷程
5.4金融科技助推供應鏈服務實體經濟
5.4.1推進業務加快發展
5.4.2推進服務實體經濟
5.4.3推進提升風控能力
5.4.4推進創新技術運用

6物流在供應鏈金融領域的應用
6.1物流金融的本質規律與形態
6.1.1物流金融的實質
6.1.2物流金融的四種形態
6.2物流金融的制度創新與實踐
6.2.1物流金融面臨的制度挑戰和制度創新
6.2.2制度創新實踐———中國物流金融服務平臺
6.3物流領域的供應鏈金融類型化
6.4區域變革發展型物流金融模式
6.4.1物流園區的物流金融服務模式
6.4.2現代農產品物流中心金融服務
6.5廣域變革發展型物流金融模式
6.6知識型網絡拓展物流金融模式

7供應鏈管理風險與供應鏈金融風險管控
7.1風險、供應鏈風險與供應鏈風險管理
7.1.1風險與供應鏈風險的內涵
7.1.2供應鏈風險的影響因素與管理
7.2供應鏈金融績效與風險影響因素
7.2.1供應鏈金融績效維度
7.2.2供應鏈金融風險因素及其與績效之間的關係
7.3供應鏈金融風險控制
7.3.1供應鏈金融風險管理的原則
7.3.2供應鏈金融風險控制體系

8推動供應鏈金融服務實體經濟的對策建議
8.1加速金融與科技的融合,提升服務實體經濟的效率
8.2堅持產融結合,金融助力供應鏈服務實體經濟
8.3形成「線上化+第三方合作+金融科技」的結構
8.4建立供應鏈金融服務實體經濟的相關政策
8.4.1完善相關的法律法規,為供應鏈金融的發展營造良好的法制環境
8.4.2成立全國統一的供應鏈金融行業協會
8.4.3商業銀行的策略
參考文獻

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序

　　在新時代背景下社會發展進入了一個新的階段，全球資訊產業發展迅速，互聯網與電腦技術的發展日新月異，出現了許多資訊經濟發展的產物，各行各業的發展與新興技術的互動逐漸增強。當前，互聯網金融行業也在經歷了監管的不斷深入以及市場的多輪洗牌之後，逐步迴歸普惠金融的本質，步入發展的新時代。在優質資產爭奪越來越激烈的特殊時期，供應鏈金融作為既擁有產業邏輯和業務邏輯支撐，又具備商流、物流、資金流、資訊流等關鍵要素匹配的優質資產，愈加被各路資本青睞，成為互聯網金融轉型升級的下一個風口。相較於其他金融資產，供應鏈金融深耕於產業供應鏈，擁有較強的貿易基礎，能在風險控制的關鍵環節形成自己的競爭優勢，並且回應了金融服務迴歸實體經濟的號召，引來了各大產業核心企業的佈局。

　　眾所周知，實體經濟是國民經濟發展的基礎，是立國之本、興國之器、強國之基；金融是現代經濟的核心，金融的天職和宗旨即是為實體經濟服務。近年來，中國國務院高度重視金融服務實體經濟發展問題。

　　供應鏈金融作為新型金融服務，其服務實體經濟能力的顯著作用，也得到了高度重視，多次推出政策直接鼓勵供應鏈金融的發展。先是中國國務院發布《關於積極推進供應鏈創新與應用的指導意見》，提出到2020年，要培育100家左右的全球供應鏈金融領先企業，使重點產業的供應鏈競爭力進入世界前列；緊接著商務部等8部門在《關於開展供應鏈創新與應用試點的通知》中更是明確強調了產業鏈上的核心企業在新時期、新環境下要積極穩妥地開展供應鏈金融業務，為資金進入實體經濟提供安全通道。

　　正是在這一背景下，以互聯網為基礎的供應鏈金融成為服務實體經濟的重要形態。本書創作團隊以新時代為宏觀背景，基於如下視角對供應鏈金融服務實體經濟展開研究:

　　第一，從供應鏈金融發展對企業融資約束的影響入手，思考縮減約束影響效應的方式，釋放供應鏈金融對企業幫扶的助力，進一步加速實體經濟的振興。

　　第二，從供應鏈金融合作模式與服務實體經濟的路徑入手，總結與創新各類合作模式，優化各類服務路徑，擴大服務範圍，提升服務效率。

　　第三，闡釋了物流在供應鏈金融領域的應用，分別從制度、模式以及實踐方面入手，系統整理與歸納了各類應用類型。

　　第四，分析了供應鏈金融存在的風險，並從多個維度給出了規避風險的措施，系統總結了風險管控方法。

　　綜上所述，研究新時代背景下供應鏈金融服務實體經濟發展具有重要的理論和實際意義。

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