本書是一本「老師方便教學、學生容易學習、課後可以習作」金融科技教科書。內容循序漸進闡述金融科技的基礎知識,並挑選全球以及臺灣經典案例輔助學習,適合作為學習金融科技的入門書,適用於數位金融、金融科技等課程,凡是對於金融科技有興趣之學生,皆可從本書獲得金融科技的基礎認識與案例啟發,進一步結合領域知識與創新發想。
本書的特色歸納如下:
1.全方位學習的四大面向:第一本含括金融科技的完整面向有金融應用、商業模式、科技創新、風險監理等,架構清晰、條理分明。
2.教師方便授課:依據實際教學經驗的章節設計,所附課綱即可供教學使用,並可依學分時數彈性調整。
3.學生容易學習:每章均有前言、學習目標、FinTech視窗、FinTech補給站、FinTech全球視野、重要名詞,幫助學生進入各章主題,輕鬆掌握各章重點,加強實務面的應用。
4.收錄著名案例:除全球案例,亦加入與臺灣相關的案例,利於學生深入了解臺灣與國際在金融科技實務面的應用。
5.納入時事重要議題:摘錄最新議題,如純網銀、開放銀行、臉書的加密貨幣、歐盟個人資料保護規則、防制洗錢以及監理沙盒等主題,掌握最新趨勢。
6.多元題型深入思考:章末附有實際教學經驗設計的多元習題,包括是非題、選擇題、問答題、網路題等題型,方便老師依學生程度進行複習與討論。
作者介紹
作者簡介
翁禮祺
現職
鉅資科技 創辦人暨總經理
臺灣財務工程學會 理事
政治大學財管系 兼任助理教授
清華大學計財系 兼任助理教授
中央大學財金系 兼任助理教授
東海大學財金系 兼任助理教授
經歷
科技部南部科學園區 金融科技創新競賽決賽評審
教育部高教深耕金融科技共學群 大數據分析競賽決賽評審
教育部全國計算機會議 金融科技小組審稿主編
暨南大學財金系課程結構 審查委員
大同大學資訊經營系 兼任助理教授
台新金控子公司台証證券 資訊部門協理
美商湯森路透(Thomson Reuters)大中華區高階主管
專長
金融科技專題、新創事業經營
特聘教學與講座
立法院研習計畫、科技部跨領域工程教育人才培育計畫、證券商業同業公會、遠傳電信教育訓練中心、台灣金融研訓院、國際資訊安全組織、中國新華都商學院金融科技論壇、浙江省杭州論壇等數十個著名機構與學術單位。
著作
發表多篇論文於全國計算機會議、臺灣網際網路研討會等學術研討會議。另有多篇文章發表於《台灣銀行家》、《會計研究月刊》以及報章媒體。
翁禮祺
現職
鉅資科技 創辦人暨總經理
臺灣財務工程學會 理事
政治大學財管系 兼任助理教授
清華大學計財系 兼任助理教授
中央大學財金系 兼任助理教授
東海大學財金系 兼任助理教授
經歷
科技部南部科學園區 金融科技創新競賽決賽評審
教育部高教深耕金融科技共學群 大數據分析競賽決賽評審
教育部全國計算機會議 金融科技小組審稿主編
暨南大學財金系課程結構 審查委員
大同大學資訊經營系 兼任助理教授
台新金控子公司台証證券 資訊部門協理
美商湯森路透(Thomson Reuters)大中華區高階主管
專長
金融科技專題、新創事業經營
特聘教學與講座
立法院研習計畫、科技部跨領域工程教育人才培育計畫、證券商業同業公會、遠傳電信教育訓練中心、台灣金融研訓院、國際資訊安全組織、中國新華都商學院金融科技論壇、浙江省杭州論壇等數十個著名機構與學術單位。
著作
發表多篇論文於全國計算機會議、臺灣網際網路研討會等學術研討會議。另有多篇文章發表於《台灣銀行家》、《會計研究月刊》以及報章媒體。
目錄
Part 1 金融應用篇
第01章 金融科技導論
FinTech視窗 金融科技服務帝國——螞蟻金服
1.1 金融科技與生活
1.2 金融科技的意涵與發展
FinTech補給站 世界經濟論壇小檔案
1.3 金融科技的服務領域與創新應用
1.4 金融科技的技術領域
1.5 本書的特色與章節架構
第02章 機器人理財發展與應用
FinTech視窗 機器人不僅會下圍棋,也能夠提供理財建議
2.1 機器人理財的源起與發展
2.2 機器人理財簡介
2.3 機器人理財的內涵元件
2.4 機器人理財的系統架構
2.5 機器人理財知名公司介紹
2.6 機器人理財的機會與挑戰
FinTech全球視野 智能信用卡管理
第03章 互聯網保險與金融服務帝國
FinTech視窗 你知道多運動,也可享有保費折扣嗎!?
3.1 互聯網保險——以眾安保險為例
3.2 金融服務帝國——以螞蟻金服為例
FinTech全球視野 螞蟻金服帶來的生活便利
Part 2 商業模式篇
第04章 金融通路演變與純網路銀行發展
FinTech視窗 結合社群、遊戲、電商的純網路銀行——德國Fidor Bank
4.1 金融通路的演變
4.2 金融通路轉型的發展與作法
4.3 純網路銀行的發展
4.4 臺灣純網路銀行的發展
FinTech全球視野 掌握都市生活圈族群的數位銀行——越南Timobank
第05章 開放銀行發展與應用
FinTech視窗 揪企業共創新局——好心肝基金會與永豐銀行
5.1 開放銀行簡介
5.2 開放銀行的應用領域與案例
5.3 開放銀行國際主要國家政策
5.4 開放銀行在臺灣的發展
5.5 開放銀行對傳統銀行的機會與挑戰
FinTech全球視野 手機記帳APP——臺灣金融科技業者開放銀行
第06章 平台經濟與金融創新應用
FinTech視窗 旅遊住宿媒合平台——Airbnb
6.1 平台是什麼
6.2 平台建立的關鍵要素
6.3 平台經營的主要特性
FinTech補給站 平台的補貼策略
6.4 平台在金融創新的應用
FinTech補給站 供應鏈金融平台——鴻海公司
6.5 平台經營的新金磚
6.6 平台經濟的機會與挑戰
FinTech全球視野 由叫車平台發展為成功金融科技公司——Grab
Part 3 科技創新篇
第07章 人工智慧在金融的創新應用
FinTech視窗 人工智慧就在你身邊——IBM華生專家系統
7.1 人工智慧簡介
7.2 機器學習簡介
7.3 人工智慧的應用案例
7.4 人工智慧在金融的應用
7.5 人工智慧在金融的機會與挑戰
FinTech全球視野 人工智慧審核貸款——台北富邦銀行
第08章 區塊鏈與金融創新應用
FinTech視窗 自己的醫療紀錄,自己掌握——Gem Health
8.1 什麼是區塊鏈
8.2 區塊鏈使用的技術、特性、與發展階段
8.3 區塊鏈在金融領域的應用
8.4 區塊鏈在非金融領域的應用
8.5 區塊鏈與智能合約的應用
8.6 區塊鏈的機會與挑戰
FinTech全球視野 以區塊鏈打造版稅結算機制的音樂發行平台——KK Farm
第09章 加密貨幣原理與應用
FinTech視窗 社群媒體也要發行加密貨幣——Facebook
9.1 加密貨幣簡介
9.2 使用區塊鏈技術生產加密貨幣
9.3 加密貨幣的交易方式
FinTech補給站 加密貨幣交易平台遭駭——Coincheck與Youbit
9.4 加密貨幣的應用場域
9.5 監理單位對於加密貨幣的態度
9.6 加密貨幣的機會與挑戰
FinTech全球視野 推動全球第一個官方區塊鏈加密貨幣——杜拜政府
第10章 雲端運算與金融創新應用
FinTech視窗 雲端運算與生活應用
10.1 雲端運算簡介
10.2 雲端運算的定義與範疇
10.3 雲端運算的應用案例
10.4 雲端運算在金融的創新應用
10.5 雲端運算的機會與挑戰
FinTech全球視野 雲端運算用於銀行內外部作業——星展銀行
第11章 物聯網與金融創新應用
FinTech視窗 物聯網打造智慧家居生活
11.1 物聯網簡介
11.2 物聯網應用案例
11.3 物聯網在銀行的應用
11.4 物聯網在保險的應用
11.5 物聯網在支付與供應鏈金融的應用
11.6 物聯網在金融的機會與挑戰
FinTech全球視野 使用物聯網技術的保險——駕駛人行為車險
Part 4 風險監理篇
第12章 個人資料保護與網路安全
FinTech視窗 用戶資料遭濫用,面臨巨額罰款——Facebook
12.1 認識《個人資料保護法》
12.2 個人資料的去識別化技術
12.3 金融科技與個人資料保護的關聯
FinTech補給站 推動生物識別數據庫,被控違反隱私權——Aadhaar
FinTech補給站 蒐集網路足跡與替代數據,進行P2P 貸款信用評分——Zest Finance
FinTech補給站 利用汽車物聯網,蒐集駕駛人行為資料——Adimral
12.4 網路安全與個人資料保護
FinTech補給站 網路安全所引起的資料外洩事件
FinTech全球視野 遭駭 8,000萬筆資料外洩——摩根大通銀行
第13章 防制洗錢與打擊資恐
FinTech視窗 防制洗錢缺失——兆豐銀行紐約分行
13.1 什麼是防制洗錢與打擊資恐
FinTech補給站 各國的洗錢與資恐事件
13.2 國際防制洗錢組織與防制洗錢評鑑
13.3 臺灣《洗錢防制法》的重要項目
13.4 面對防制洗錢與打擊資恐的機會與挑戰
FinTech補給站 防制洗錢的執行步驟
FinTech全球視野 防制洗錢查詢系統——臺灣集中保管結算所
第14章 金融監理沙盒
FinTech視窗 新創公司要不要進入監理沙盒——High Five
14.1 監理沙盒的意涵
14.2 全球金融監理沙盒的發展情況
14.3 臺灣金融監理沙盒
14.4 各國監理沙盒的特色比較
14.5 進入監理沙盒的機會與挑戰
FinTech全球視野 金融監理沙盒首案核准啟動——凱基銀行攜手中華電信
第15章 監理科技
FinTech視窗 全球監理資訊分析平台——FiscalNote
15.1 什麼是監理科技
FinTech補給站 國際金融協會小檔案
15.2 監理科技的驅動因素
FinTech補給站 自動化監管報告系統——Ripcord
FinTech補給站 客戶生命週期管理解決方案——Fenergo
15.3 監理科技的類別與範疇
FinTech補給站 打擊金融詐欺犯罪——NetGuardians
FinTech補給站 網路安全公司——RiskIQ
15.4 監理科技的科技涵養
15.5 經典監理科技公司
FinTech全球視野 比特幣區塊鏈監控公司——Elliptic
第01章 金融科技導論
FinTech視窗 金融科技服務帝國——螞蟻金服
1.1 金融科技與生活
1.2 金融科技的意涵與發展
FinTech補給站 世界經濟論壇小檔案
1.3 金融科技的服務領域與創新應用
1.4 金融科技的技術領域
1.5 本書的特色與章節架構
第02章 機器人理財發展與應用
FinTech視窗 機器人不僅會下圍棋,也能夠提供理財建議
2.1 機器人理財的源起與發展
2.2 機器人理財簡介
2.3 機器人理財的內涵元件
2.4 機器人理財的系統架構
2.5 機器人理財知名公司介紹
2.6 機器人理財的機會與挑戰
FinTech全球視野 智能信用卡管理
第03章 互聯網保險與金融服務帝國
FinTech視窗 你知道多運動,也可享有保費折扣嗎!?
3.1 互聯網保險——以眾安保險為例
3.2 金融服務帝國——以螞蟻金服為例
FinTech全球視野 螞蟻金服帶來的生活便利
Part 2 商業模式篇
第04章 金融通路演變與純網路銀行發展
FinTech視窗 結合社群、遊戲、電商的純網路銀行——德國Fidor Bank
4.1 金融通路的演變
4.2 金融通路轉型的發展與作法
4.3 純網路銀行的發展
4.4 臺灣純網路銀行的發展
FinTech全球視野 掌握都市生活圈族群的數位銀行——越南Timobank
第05章 開放銀行發展與應用
FinTech視窗 揪企業共創新局——好心肝基金會與永豐銀行
5.1 開放銀行簡介
5.2 開放銀行的應用領域與案例
5.3 開放銀行國際主要國家政策
5.4 開放銀行在臺灣的發展
5.5 開放銀行對傳統銀行的機會與挑戰
FinTech全球視野 手機記帳APP——臺灣金融科技業者開放銀行
第06章 平台經濟與金融創新應用
FinTech視窗 旅遊住宿媒合平台——Airbnb
6.1 平台是什麼
6.2 平台建立的關鍵要素
6.3 平台經營的主要特性
FinTech補給站 平台的補貼策略
6.4 平台在金融創新的應用
FinTech補給站 供應鏈金融平台——鴻海公司
6.5 平台經營的新金磚
6.6 平台經濟的機會與挑戰
FinTech全球視野 由叫車平台發展為成功金融科技公司——Grab
Part 3 科技創新篇
第07章 人工智慧在金融的創新應用
FinTech視窗 人工智慧就在你身邊——IBM華生專家系統
7.1 人工智慧簡介
7.2 機器學習簡介
7.3 人工智慧的應用案例
7.4 人工智慧在金融的應用
7.5 人工智慧在金融的機會與挑戰
FinTech全球視野 人工智慧審核貸款——台北富邦銀行
第08章 區塊鏈與金融創新應用
FinTech視窗 自己的醫療紀錄,自己掌握——Gem Health
8.1 什麼是區塊鏈
8.2 區塊鏈使用的技術、特性、與發展階段
8.3 區塊鏈在金融領域的應用
8.4 區塊鏈在非金融領域的應用
8.5 區塊鏈與智能合約的應用
8.6 區塊鏈的機會與挑戰
FinTech全球視野 以區塊鏈打造版稅結算機制的音樂發行平台——KK Farm
第09章 加密貨幣原理與應用
FinTech視窗 社群媒體也要發行加密貨幣——Facebook
9.1 加密貨幣簡介
9.2 使用區塊鏈技術生產加密貨幣
9.3 加密貨幣的交易方式
FinTech補給站 加密貨幣交易平台遭駭——Coincheck與Youbit
9.4 加密貨幣的應用場域
9.5 監理單位對於加密貨幣的態度
9.6 加密貨幣的機會與挑戰
FinTech全球視野 推動全球第一個官方區塊鏈加密貨幣——杜拜政府
第10章 雲端運算與金融創新應用
FinTech視窗 雲端運算與生活應用
10.1 雲端運算簡介
10.2 雲端運算的定義與範疇
10.3 雲端運算的應用案例
10.4 雲端運算在金融的創新應用
10.5 雲端運算的機會與挑戰
FinTech全球視野 雲端運算用於銀行內外部作業——星展銀行
第11章 物聯網與金融創新應用
FinTech視窗 物聯網打造智慧家居生活
11.1 物聯網簡介
11.2 物聯網應用案例
11.3 物聯網在銀行的應用
11.4 物聯網在保險的應用
11.5 物聯網在支付與供應鏈金融的應用
11.6 物聯網在金融的機會與挑戰
FinTech全球視野 使用物聯網技術的保險——駕駛人行為車險
Part 4 風險監理篇
第12章 個人資料保護與網路安全
FinTech視窗 用戶資料遭濫用,面臨巨額罰款——Facebook
12.1 認識《個人資料保護法》
12.2 個人資料的去識別化技術
12.3 金融科技與個人資料保護的關聯
FinTech補給站 推動生物識別數據庫,被控違反隱私權——Aadhaar
FinTech補給站 蒐集網路足跡與替代數據,進行P2P 貸款信用評分——Zest Finance
FinTech補給站 利用汽車物聯網,蒐集駕駛人行為資料——Adimral
12.4 網路安全與個人資料保護
FinTech補給站 網路安全所引起的資料外洩事件
FinTech全球視野 遭駭 8,000萬筆資料外洩——摩根大通銀行
第13章 防制洗錢與打擊資恐
FinTech視窗 防制洗錢缺失——兆豐銀行紐約分行
13.1 什麼是防制洗錢與打擊資恐
FinTech補給站 各國的洗錢與資恐事件
13.2 國際防制洗錢組織與防制洗錢評鑑
13.3 臺灣《洗錢防制法》的重要項目
13.4 面對防制洗錢與打擊資恐的機會與挑戰
FinTech補給站 防制洗錢的執行步驟
FinTech全球視野 防制洗錢查詢系統——臺灣集中保管結算所
第14章 金融監理沙盒
FinTech視窗 新創公司要不要進入監理沙盒——High Five
14.1 監理沙盒的意涵
14.2 全球金融監理沙盒的發展情況
14.3 臺灣金融監理沙盒
14.4 各國監理沙盒的特色比較
14.5 進入監理沙盒的機會與挑戰
FinTech全球視野 金融監理沙盒首案核准啟動——凱基銀行攜手中華電信
第15章 監理科技
FinTech視窗 全球監理資訊分析平台——FiscalNote
15.1 什麼是監理科技
FinTech補給站 國際金融協會小檔案
15.2 監理科技的驅動因素
FinTech補給站 自動化監管報告系統——Ripcord
FinTech補給站 客戶生命週期管理解決方案——Fenergo
15.3 監理科技的類別與範疇
FinTech補給站 打擊金融詐欺犯罪——NetGuardians
FinTech補給站 網路安全公司——RiskIQ
15.4 監理科技的科技涵養
15.5 經典監理科技公司
FinTech全球視野 比特幣區塊鏈監控公司——Elliptic
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