TOP理財－海外基金

1. 
   快速入門先修課
   ＜導言＞最不費力的投資工具
   買基金可以致富？
   什麼是「共同基金」？
   什麼是「海外」基金？
   以海外基金作為理財工具有何優點？
   以海外基金作為理財工具有何缺點？
   為何要以投顧名義在台「銷售」海外基金？
   財顧、代理商、代表人辦事處…也都可以賣海外基金嗎？
   萬一出事，哪個機關或組織能幫忙？
2. 海外基金的類型
   ＜導言＞必也，正名乎
   封閉型與開放型
   股票型
   指數型
   債券型
   平衡型與保本型
   貨幣市場型
   認股權證型
   類股型或單一產業型
   單一國家型、區域型、全球型
   積極成長型與穩健保守型
   雨傘型
3. 買賣的技術問題
   ＜導言＞請注意，現在是買方市場
   買：如何下單與匯款？
   用哪一國外幣購買？
   有沒有「最低消費額」？
   一次下單與定時定額有何異同？
   賣：如何贖回與獲利？
   有多少成本與稅賦？
   可享有哪些權利與服務？
   任何海外基金在台灣都買得到嗎？
4. 基金致富守則
   ＜導言＞管理，不要操作
   請先確定自己的投資個性或風格
   請先確定自己的投資條件
   請先確定自己的投資目標
   請小心分辨股票型與債券型基金
   請不要完全依賴過去的績效排名
   請不要把基金當短期投資工具
   請避免購買週轉率高的基金2
   請仔細搭配您的基金投資組合
   請定期檢視－如必要－調整投資組合
   請選擇績效穩定的基金
   請小心投資於衍生性金融商品的基金
   請不要迷惑於基金的名稱
   請不要選擇領取小額股利
   請查明基金操作的風格及經理人的更換頻率
   請注意匯率損失可能大於資本利得
   請不要誤以為十塊錢的新基金比較便宜
   請不要根據報紙消息決定買賣基金
   請不要相信誰能預測市場
5. 在台投顧巡禮
   ＜導言＞基金公司是服務業
   怡富投顧　　　富達投顧
   安泰投顧　　　友邦投顧
   霸菱投顧　　　德盛投顧
   富蘭克林投顧　柏克萊投顧
   花旗投顧　　　華太投顧
6. 展望未來
   ＜導言＞因為了解深遠，所以安心長遠
   新興市場與成熟市場
   你的錢跟誰在一起投資
   台灣的海外基金市場未來展望
7. ＜附錄＞10家投顧300支海外基金歷年績效評析
   怡富基金　　　富達基金
   安泰基金　　　友邦友邦基金
   友邦大聯基金　霸菱基金
   德利基金　　　豐盛基金
   富蘭克林基金　柏克萊基金
   花旗基金　　　華太基金

　　台灣的晚報每天有七個版面報導金融理財訊息，其中台灣股市佔六個版面，世界其他市場或基金的訊息都只能爭奪剩下的一個版面。但是另一方面，台灣股市總市值只佔全球股市總市值的百分之二左右，更別提債券、外匯、期貨、衍生性金融商品等其他世界早已蓬勃發展、台灣才正起步的金融市場。

　　這項事實顯示台灣的投資者還沒發展出賺天下可謙之錢的企圖心及能力。然而，現在可不是十六世紀，大家可以在各自的國家中，進行著原始的工商活動來賺錢。歷史上一個個鎖國或閉關的市場都被打開了，連原本邪惡極權的龐大共產世界都因被資本主義滲透而跨台，就算您自願放棄那百分之九十八的市場，您的對手可不會因此而不來算計您的銀子、搶您的地盤。難道您沒注意到，外資早已在國內股市有呼風喚雨的能耐了嗎？，

　　所以，您應賺天下可賺之錢，否則就是－您被天下賺可賺之錢。

　　But,how? 海外共同基金就是答案。

　　海外共同基金雖然不是唯一的答案，但絕對是目前一般人最容易了解、最方便、最安全，所以也最適合的工具。至於獲利是不是最高，因人而異，這就不是短短一篇序可以說得清楚的了－您還在書店站著翻閱這本書嗎？

　　這本書以海外基金為範疇，所以盡量以海外基金的法規、實例、市場為角度切入，深入淺出的從基金的基本概念介紹起。第一章、第二章就是引領初接觸這個領域的讀者登堂入室。

　　心動之後可能行動，第三章把實際作業時可能會碰到的技術問題，做一系統化的說明，不只是直來直往的白紙黑字，還包括從人情事故角度提出的一些建議。當然，除了技術問題，到底如何挑選、挑哪些、選哪些……等實質理財上的問題，成為本書篇幅最多的第四章；以Do and Don\’t的形式出現，可以說是對投資者非常直接有力的建議，絕不模稜兩可，這些都是來自我的個人經驗，以及與多位專家訪談的結果，說它是本書的精華，應不為過。

　　第五章中，把在投信投顧公會登記有案，行銷海外基金的投顧公司，以及其旗下的基金，做一巡禮，主要的目的是為節省投資人的時間。如果您有意購買海外基金，就不必再一一打聽，先把這些可能在未來為您服務的投資顧問，在紙上做一番檢視，然後挑選初步合意的基金，撥個電話過去一探究竟。不過，「一個人的客觀就是一個人的偏見」，為了避免我的主觀阻擋了您尋覓到最佳投顧的腳步，我對各家投顧的介紹力求客觀，並沒有大多褒貶之辭。

　　深入淺出的指引式資料書，往往會犯了見樹不見林的缺點，因此，最後還有第六章，雖然篇幅很短，卻把海外基金曲市場及未來發展，以宏觀的角度，重新回頭描述一番，希望能幫助投資人對海外基金有更整體深入的了解。