全國經濟專業技術資格考試專用教材：金融專業知識與實務(中級)

考綱分析與應試策略
一、考情簡介 1
（一）考試科目 1
（二）考試形式 1
（三）考試題型與題量 1
（四）考試時間 1
二、考綱分析 2
（一）重點難點分析 2
（二）內容結構分析 3
三、學習方法 4
（一）搜集信息，制訂計划 4
（二）精讀教材，系統學習 4
（三）歸納總結，巧學巧記 4
（四）全真模擬，反復練習 5
四、應試技巧 5
（一）考前准備及答題注意事項 5
（二）答題方法與技巧 5
（三）各題型答題技巧 6

第一章 金融市場與金融工具
第一節 金融市場與金融工具概述 9
一、金融市場的含義與構成要素 9
二、金融市場的類型 11
三、金融市場的有效性 13
第二節 貨幣市場及其工具 14
一、貨幣市場及其構成 14
二、我國的貨幣市場及其工具 17
第三節 資本市場及其工具 21
一、資本市場及其構成 21
二、我國的資本市場及其工具 24
第四節 金融衍生品市場及其工具 28
一、金融衍生品市場及其概述 28
二、主要的金融衍生品 29
三、我國的金融衍生品市場 33
第五節 自測練習題 34

第二章 利率與金融資產定價
第一節 利率的計算 37
一、利率的概述 37
二、單利與復利 38
三、現值與終值 39
第二節 利率結構與決定理論 41
一、利率的風險結構 41
二、利率的期限結構 42
三、利率決定理論 44
第三節 收益率 46
一、名義收益率 46
二、實際收益率 46
三、本期收益率 47
四、持有期收益率 47
五、到期收益率 47
第四節 金融資產定價 49
一、利率與金融資產定價 49
二、資產定價理論 51
第五節 我國的利率市場化 56
一、我國的利率市場化改革 56
二、我國利率市場化的進程 57
三、進一步推進利率市場化改革的條件 59
第六節 自測練習題 59

第三章 金融中介與金融制度
第一節 金融中介 62
一、金融中介的性質與職能 62
二、金融機構的種類 63
三、金融中介體系的構成 64
第二節 金融制度 67
一、金融制度概述 67
二、中央銀行制度 68
三、商業銀行制度 70
四、政策性金融制度 72
五、金融監管制度 73
第三節 我國的金融中介體系與金融制度 74
一、我國的金融中介體系及其制度安排 74
二、我國的金融調控監管機構及其制度安排 81
第四節 互聯網金融 86
一、互聯網金融概述 86
二、互聯網金融的模式 87
三、我國的互聯網金融 89
第五節 自測練習題 89

第四章 商業銀行經營與管理
第一節 商業銀行經營與管理概述 91
一、商業銀行經營與管理的定義 91
二、商業銀行經營與管理的內容 92
三、商業銀行經營與管理的關系 92
四、商業銀行經營與管理的原則及關系 92
第二節 商業銀行經營 94
一、商業銀行經營的定義 94
二、商業銀行經營的組織——業務運營 95
三、商業銀行經營的核心——市場營銷 96
四、負債經營 97
五、貸款經營 97
六、中間業務經營 99
七、理財業務經營 100
第三節 商業銀行管理 104
一、資產負債管理 104
二、資本管理 108
三、風險管理 111
四、財務管理 114
五、人力資源開發與管理 116
第四節 改善和加強我國商業銀行的經營與管理 118
一、建立規范的公司治理機制 118
二、建立嚴密的內控機制 119
三、建立科學的激勵約束機制 120
第五節 自測練習題 120

第五章 投資銀行與證券投資基金
第一節 投資銀行概述 123
一、資本市場、直接金融與投資銀行 123
二、投資銀行與商業銀行經營機制的區別 124
三、投資銀行的功能 124
第二節 投資銀行的主要業務 126
一、投資銀行業務概述 126
二、證券發行與承銷業務 127
三、證券經紀業務 133
四、並購業務 137
五、自營證券投資和私募股權、風險投資 140
六、資產管理 140
第三節 證券投資基金概述 141
一、證券投資基金的含義和特征 141
二、證券投資基金的參與主體 141
三、證券投資基金的法律形式和運作形式 142
四、證券投資基金的類別 144
第四節 證券投資基金的管理人和托管人 148
一、基金管理人的職責 148
二、基金管理公司的主要業務 148
三、基金托管人概述 149
第五節 自測練習題 150

第六章 信托與租賃
第一節 信托概述 152
一、信托的概念和功能 152
二、信托的起源和發展 155
三、信托的設立和管理 156
四、信托市場及其體系 158
第二節 信托公司的經營與管理 160
一、信托公司的設立、變更與終止 160
二、信托公司的業務運營 161
三、信托產品管理和客戶關系管理 164
四、信托公司的財務管理和會計核算 164
五、信托公司面臨的風險和管理 166
第三節 租賃概述 167
一、租賃的概念和功能 167
二、租賃的產生和發展 169
三、租金管理 169
四、融資租賃合同 170
五、融資租賃市場及其體系 172
第四節 金融租賃公司的經營與管理 173
一、金融租賃公司和融資租賃公司的區別 173
二、金融租賃公司的設立、變更與終止 174
三、金融租賃公司的業務運營 175
四、金融租賃公司的資金籌集和盈利模式 176
五、金融租賃公司的風險和監管 177
第五節 自測練習題 178

第七章 金融工程與金融風險
第一節 金融工程 180
一、金融工程概述 180
二、金融遠期合約 182
三、金融期貨 185
四、金融互換 188
五、金融期權 190
六、金融創新與結構化技術 193
第二節 金融風險與管理 194
一、金融風險概述 194
二、金融風險的管理 199
三、「巴塞爾協議Ⅱ」與「巴塞爾協議Ⅲ」 205
四、我國金融風險的管理 207
第三節 自測練習題 208

第八章 貨幣供求及其均衡
第一節 貨幣需求 210
一、貨幣需求概述 210
二、貨幣需求理論 210
第二節 貨幣供給 213
一、貨幣供給過程 213
二、貨幣層次 214
三、多倍存款創造 215
四、貨幣乘數 216
第三節 貨幣均衡 217
一、貨幣均衡概述 217
二、貨幣均衡的實現機制 219
三、通貨膨脹及其治理 220
四、通貨緊縮及其治理 223
第四節 自測練習題 225

第九章 中央銀行與金融監管
第一節 中央銀行概述 228
一、中央銀行及其獨立性 228
二、中央銀行的性質與職能 230
三、中央銀行的資產負債表與具體業務 231
第二節 貨幣政策體系 233
一、金融宏觀調控與貨幣政策 233
二、貨幣政策的目標與工具 236
三、貨幣政策的傳導機制與中介指標 242
四、我國貨幣政策的目標、工具與特點 246
第三節 金融監管概述 250
一、金融監管的含義和目標 250
二、金融監管的基本原則 250
三、金融監管的管制理論 251
四、我國金融監管的發展 251
第四節 金融監管的框架 252
一、銀行業監管 252
二、證券業監管 258
三、保險業監管 261
第五節 自測練習題 262

第十章 國際金融及其管理
第一節 匯率概述 266
一、匯率的標價方法與種類 267
二、匯率的決定與變動 267
三、匯率制度與划分 270
第二節 國際收支 273
一、國際收支與國際收支平衡表 273
二、國際收支均衡與不均衡 274
三、國際收支不均衡的調節 275
四、我國國際收支不均衡及其調節 277
第三節 國際儲備 277
一、國際儲備的含義與特征 277
二、國際儲備的功能 277
三、國際儲備的管理 278
四、我國國際儲備及其管理 279
第四節 國際貨幣體系 280
一、國際金本位制 280
二、布雷頓森林體系 280
三、牙買加體系 281
四、歐洲貨幣一體化 282
第五節 離岸金融市場 282
一、離岸金融市場與離岸金融中心 282
二、歐洲貨幣市場的特點與構成 283
第六節 外匯管理與外債管理 285
一、外匯管理 285
二、貨幣可兌換 286
三、我國外匯管理體制 287
四、外債管理 288
五、我國外債管理體制 289
第七節 自測練習題 290

附錄自測練習題參考答案 291
歷年真題
2015年真題 見光盤
2014年真題 見光盤
2013年真題 見光盤
2012年真題 見光盤
2011年真題 見光盤
2010年真題 見光盤
模擬試卷
第一套模擬試卷 見光盤
第二套模擬試卷 見光盤
第三套模擬試卷 見光盤
第四套模擬試卷 見光盤
第五套模擬試卷 見光盤
第六套模擬試卷 見光盤
第七套模擬試卷 見光盤
第八套模擬試卷 見光盤
第九套模擬試卷 見光盤
第十套模擬試卷 見光盤