本次全新改版特色:
1.全新投資型保險法令相關規定修訂對應;
2.最新投資型保險實務考點:投信投顧業務相關規範與制度重點總整理;
3.保險事業發展中心最新版題庫全收錄/解析。
最新投資型保險考試重點100%全數收錄,助您信心滿滿,上考場輕鬆答題,高分過關!
保險證照名師「廖乃麟」繼人身保險/外幣保單證照用書後又一嘉惠讀者全新改版新作!全書精美雙色編印,圖表豐富;並維持廖老師一貫「口語化教學」特色,帶您輕鬆讀,高分取得證照!
本次改版是根據保險事業發展中心最新出版的「投資型保險商品業務員訓練教材」最新年度修訂版,重新編排,收錄最完整的考題。
目前市面上投資型保險的參考用書,都是草率修改證券商業務員的考試內容而來。唯有本書是依照保發中心的考試用書,精心編排而成。目的不只是幫助各位讀者順利取得證照,更求能夠協助大家多了解投資型保險。
本書的編排架構,按照「金融相關測驗模組化方案」的精神,分成兩大部分。第一科介紹投資型保險與金融體系,記憶與背誦的題目居多。第二科,介紹投資學和一些財務管理的相關內容。如果已經有「證券商業務人員」證照的考生,只需加考第一科即可取得投資型保險的證照。
本書針對考試題型做有系統的重點整理外,在每一考題後面,都精心加上詳解,以彌補公會版的題庫只有題目和答案缺少詳解的不足。也方便各位讀者在閱讀時,不須再往前翻閱重點。
關於許多功能與特色的部分,準備方向當然是背多分!但是經過有系統、表格化的重點整理,會讓讀者更容易理解與記憶。尤其是編者特別想出來的一些別出心裁的口訣與理解方式,絕對讓你看過就難忘。我們把考題分門別類地整理,讓我們在練習時更有脈絡可循。同時還有精闢的解析,這可是編者多年的解題技巧與精華!利用觀察法、從題目找答案法,以抽絲剝繭的方式輔以幽默風趣的文字幫你解析題目中隱藏的密碼,讓你記得六分,就可以考出十分的好成績喔!
最後祝各位讀者考試順利過關,事業飛黃騰達!
目錄
編者的話
本書特色
投資型保險商品業務員
本書使用說明
第 1 篇 投資型保單概論
Chapter 1│投資型保險概論
發展現況
投資型保險之特點
產品設計及運作
投資型保險與共同基金或其他投資工具的差異
投資型保險產品所帶來的變化
Chapter 2│投資型商品的種類
變額壽險(Variable Life Insurance)
萬能壽險(Universal Life Insurance)
變額萬能壽險(Variable Universal Life Insurance,VUL)
變額年金(Variable Annuity)
指數年金(Equity Indexed Annuities)
最低保證給付之投資型保險商品
Chapter 3│投資型保險商品的運用、爭議、
風險及其相關法規
如何運用投資型保險
投資型保險商品爭議案件分析
投資型保險的風險
投資型保險商品之稅法相關規定
我國投資型保險商品之現況
投資型保險商品應約定事項之條款
第 2 篇 金融體系概述
Chapter 1│經濟環境與金融體系簡介
金融中介與金融市場
我國金融體系介紹
Chapter 2│金融中介機構
金融中介機構的種類與功能
存款貨幣機構
非存款貨幣機構-保險公司
非存款貨幣機構-信託投資公司
金融仲介機構
Chapter 3│金融市場
貨幣市場與資本市場
臺灣證券市場
Chapter 4│投信投顧業務相關規範與制度
證券投資信託及證券投資顧問事業
證券投資信託基金與全權委託投資業務
自律機構
本書特色
投資型保險商品業務員
本書使用說明
第 1 篇 投資型保單概論
Chapter 1│投資型保險概論
發展現況
投資型保險之特點
產品設計及運作
投資型保險與共同基金或其他投資工具的差異
投資型保險產品所帶來的變化
Chapter 2│投資型商品的種類
變額壽險(Variable Life Insurance)
萬能壽險(Universal Life Insurance)
變額萬能壽險(Variable Universal Life Insurance,VUL)
變額年金(Variable Annuity)
指數年金(Equity Indexed Annuities)
最低保證給付之投資型保險商品
Chapter 3│投資型保險商品的運用、爭議、
風險及其相關法規
如何運用投資型保險
投資型保險商品爭議案件分析
投資型保險的風險
投資型保險商品之稅法相關規定
我國投資型保險商品之現況
投資型保險商品應約定事項之條款
第 2 篇 金融體系概述
Chapter 1│經濟環境與金融體系簡介
金融中介與金融市場
我國金融體系介紹
Chapter 2│金融中介機構
金融中介機構的種類與功能
存款貨幣機構
非存款貨幣機構-保險公司
非存款貨幣機構-信託投資公司
金融仲介機構
Chapter 3│金融市場
貨幣市場與資本市場
臺灣證券市場
Chapter 4│投信投顧業務相關規範與制度
證券投資信託及證券投資顧問事業
證券投資信託基金與全權委託投資業務
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