金融科技創新

金融科技創新
定價:270
NT $ 235
  • 作者:(美)保羅·西羅尼
  • 出版社:中信出版社
  • 出版日期:2017-03-01
  • 語言:簡體中文
  • ISBN10:750867166X
  • ISBN13:9787508671666
  • 裝訂:246頁 / 普通級 / 1-1
 

內容簡介

本書通過互聯網金融、社會化媒體、大數據分析、數字技術等,將財富管理行業向更高效的、以客戶為中心的咨詢流程轉變。目標導向即通過新的金融、機器、網絡技術來滿足客戶的個性化需求。

智能投顧(Robo-advisor)和金融科技創新(FinTech)最近成了全球熱點。市場的力量正在改變銀行和融資顧問原有的商業模式,向由機器人技術驅動的商業模式轉化。理財經理正站在數字化浪潮的震盪中,幾百年來根深蒂固的行業格局逐漸從方方面面開始發生改變。

本書揭示了促成創新思維的各種力量,密切審視了財富管理行業發生的革命,尤其是數字化咨詢、個性化投資和能夠洞察客戶行為的認知分析方法。本書的目標是改善金融顧問和客戶之間的投資體驗,讓他們得以用更為直觀的、目標導向的投資話語進行交流。不管是金融科技公司還是從事數字化的機構,誰能利用智能投顧進行目標導向的投資,誰就最有希望超越對手。

個人投資者、金融顧問、投資組合經理、技術和數字化經理、銀行業高管和金融科技企業家都可以從這本書中得到對財富管理行業轉型的深刻見解,從而理解新技術和定量金融之間的聯系,並適應更加嚴格的市場監管和更高的信用標准。

保羅•西羅尼(Paolo Sironi),投資組合管理和金融科技創新領域的知名作家。他目前就職於IBM,擔任財富管理和金融科技分析師。保羅將金融和科技在全球范圍內結合起來,在財富管理、資產管理、風險管理、金融科技等多個領域展現出了扎實的專業素養。

在加入IBM之前,保羅出資組建了一家金融科技初創公司(2008年),旨在向財富經理們提供目標導向的投資解決方案。隨着投資合伙人、世界頂尖的風險管理解決方案提供商Algorithmics公司被IBM收購(2012年),這家初創公司也成為IBM的一個部門。

保羅擁有10年風險管理經驗。此前,他曾在意大利聯合聖保羅銀行(Banca Intesa Sanpaolo)主管市場與交易對手風險建模工作。
 

目錄

序言 第1部分個性化的個人理財
第1章 創新理論:從智能投顧到目標導向的投資與游戲化
一個充滿活力的金融科技生態系統
什麼是智能投顧、目標導向的投資和游戲化
個性化為王
創新理論
我的智能投顧是一部iPod
面對金融科技創新,在位機構應該考慮哪些問題

第二部分 自動化的長期投資方式
第2章 智能投顧:既不是機器人,也不是顧問
智能投顧是最前沿的顛覆性創新
為不完善的市場提供自動化的數字服務
利用ETF實現被動投資管理
自動賬戶再平衡的算法
個性化的決策、目標與行為
單一思維的商業模式
稅收損失收割原則
第3章 供應端的改革
投資管理的供求鏈
中介如何賺錢
直接權益憑證的發行方(債務方)
私人銀行關系的制度化
數字化的投資顧問
資產管理正在被瓦解
ETF供應商的「皮洛士式的勝利」
垂直化的整合方案挑戰傳統平台
第4章 社會與技術的潮流重塑投資者
總體上的變遷(X軸、Y軸、Z軸以及S軸)
關於透明、簡潔和信任
認知的時代
第5章 行業的困境以及數字化顧問
財富管理公司:奔向數字化或者死亡
資產管理公司:更少被動投資,更多主動投資
智能平台:更少交易,更多投資組合
數字顧問:授權定制化
智能投顧:為人類服務、虛擬化、照顧好退休生活
用戶最終將站在舞台中央

第三部分 目標導向的投資是行業精神
第6章 目標導向的投資原則:投資經歷的個性化
目標導向的投資方式的基礎
個人需求、目標和風險
目標導向的投資過程
什麼在改變投資組合模型
個人價值觀
目標的誘導
目標的優先級
時間跨度
風險容忍度
以目標為中心的業績匯報方式
第7章 從資產配置模式到以目標為導向的可操作的投資組合
現代投資組合理論的主要特征
布萊克—利特曼模型的主要軌跡
均值方差與心理賬戶
概率場景最優理論的主要發展軌跡
第8章 目標導向的投資方式與游戲化
游戲化的原則
財富管理的游戲化
游戲的機制

結束語
參考文獻
索引
致謝
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