銀行業法律法規與綜合能力

第一章 經濟基礎知識
本章內容框架
考綱分析
要點精講
第一節 宏觀經濟分析
一、宏觀經濟發展目標
二、經濟周期
三、經濟結構
四、經濟全球化
練習題
第二節 行業經濟發展分析
一、我國的行業分類
二、行業分析基本內容
練習題
第三節 區域經濟發展分析
一、區域發展條件分析
二、區域經濟分析
三、區域發展分析
練習題
第二章 金融基礎知識
本章內容框架
考綱分析
要點精講
第一節 貨幣基礎知識
一、貨幣本質與職能
二、貨幣需求與貨幣供給
三、通貨膨脹與通貨緊縮
練習題
第二節 貨幣政策
一、貨幣政策目標
二、貨幣政策工具
三、貨幣政策傳導機制
練習題
第三節 利息與利率
一、概念
二、利息率的主要種類
三、我國利率市場化
練習題
第四節 外匯與匯率
一、概述
二、匯率變動的影響因素
三、人民幣國際化與外匯管理體制改革
練習題
第三章 金融市場
本章內容框架
考綱分析
要點精講
第一節 金融市場概述
一、金融市場的功能
二、金融市場種類
三、金融工具
練習題
第二節 貨幣市場和資本市場
一、貨幣市場
二、資本市場
練習題
第三節 我國金融市場組織體系
一、貨幣當局
二、金融監督管理機構
三、銀行業金融機構
四、證券期貨類金融機構
五、保險類金融機構
六、其他金融機構
七、金融行業自律組織
練習題
第四章 銀行體系
本章內容框架
考綱分析
要點精講
第一節 銀行起源與發展
一、商業銀行的產生與發展
二、中央銀行的產生與發展
練習題
第二節 銀行業分類與職能
一、中央銀行
二、政策性銀行
三、商業銀行
四、非銀行金融機構
練習題
第五章 負債業務
本章內容框架
考綱分析
要點精講
第一節 存款業務
一、個人存款業務
二、單位存款業務
三、人民幣同業存款
練習題
第二節 非存款業務
一、同業拆借
二、債券回購
三、向中央銀行借款
四、金融債券
練習題
第六章 資產業務
本章內容框架
考綱分析
要點精講
第一節 貸款業務
一、貸款業務品種
二、貸款業務流程
三、貸款質量分類與不良貸款管理
練習題
第三節 其他資產業務
一、表外資產業務
二、現金資產業務（中級大綱體現）
三、外匯交易業務（中級大綱體現）
練習題
第七章 中間業務
本章內容框架
考綱分析
要點精講
第一節 中間業務概述
一、中間業務的概念
二、中間業務的特點
練習題
第二節 支付結算業務
一、支付結算業務概念
二、支付結算工具
三、清算業務
練習題
第三節 代理業務
一、代收代付業務
二、代理銀行業務
三、代理證券業務
四、代理保險業務
五、其他代理業務
練習題
第四節 托管業務
一、資產托管業務
二、代保管業務
練習題
第五節 咨詢顧問業務
一、咨詢服務
二、財務顧問服務
練習題
第六節 銀行卡業務
一、銀行卡分類
二、信用卡
三、借記卡
四、信用卡和借記卡的主要區別
練習題
第八章 理財業務
本章內容框架
考綱分析
要點精講
第一節 理財業務概述
一、理財業務定義
二、理財業務特點及其與傳統信貸業務
的差異
三、理財業務管理
練習題
第二節 理財產品分類與銷售管理
一、理財產品分類
二、理財產品風險分級
三、理財產品銷售管理要求
練習題
第十章 銀行管理基礎
本章內容框架
考綱分析
要點精講
第一節 商業銀行的組織架構
一、商業銀行組織架構的內涵
二、西方商業銀行的組織架構
三、我國商業銀行組織架構及發展趨勢
練習題
第二節 銀行管理的基本指標
一、規模指標
二、結構指標
三、效率指標
四、市場指標
五、安全性指標
六、流動性指標
七、客戶集中度指標
八、盈利性指標
練習題
第十一章 公司治理、內部控制與
合規管理
本章內容框架
考綱分析
要點精講
第一節 公司治理
一、銀行公司治理概述
二、穩健公司治理原則（中級）
三、銀行公司治理的組織架構（中級）
四、激勵約束機制（中級）
練習題
第二節 內部控制
一、內部控制目標與基本原則
二、內部控制治理
三、內部控制措施
四、內部控制保障
練習題
第三節 合規管理
一、合規管理的相關概念
二、合規管理的重點內容
三、合規風險管理體系
練習題
第十二章 商業銀行資產負債管理
本章內容框架
考綱分析
要點精講
第一節 資產負債管理概述
一、資產負債管理的對象
二、資產負債管理的目標（中級要求）
三、資產負債管理的原則（中級要求）
四、資產負債管理的構成內容
練習題
第二節 資產負債管理的工具與策略
一、資產負債管理工具（中級要求）
二、資產負債管理的策略
練習題
第十三章 資本管理
本章內容框架
考綱分析
要點精講
第一節 概述
一、資本的定義和分類
二、資本的作用
練習題
第二節 巴塞爾資本協議與我國銀行業資本監管
一、巴塞爾資本協議
二、我國銀行業資本監管
第三節 商業銀行的資本管理（中級考綱要求）
第四節 經濟資本（中級考綱要求）
練習題
第十四章 風險管理
本章內容框架
考綱分析
要點精講
第一節 概述
一、風險的定義
二、風險的分類
練習題
第二節 全面風險管理
一、全面風險管理概述
二、風險偏好和戰略（中級考綱內容）
三、風險管理的組織架構
四、風險管理流程
五、風險文化（中級課綱要求）
練習題
第三節 信用風險管理
一、信用風險的分類
二、信用風險的計量（中級課綱要求）
三、信用風險的管控手段
練習題
第四節 市場風險管理
一、市場風險的分類
二、市場風險的計量（中級課綱）
三、市場風險的管控手段
練習題
第五節 作風險管理
一、操作風險的分類
二、操作風險的計量（中級課綱要求）
三、操作風險的管控手段
練習題
第六節 流動性風險管理
一、流動性風險的分類
二、流動性風險的管控手段
練習題
第十五章 銀行基本法律法規
本章內容框架
考綱分析
要點精講
第一節 《中國人民銀行法》
一、中國人民銀行的法定職責與業務
二、人民幣
三、中國人民銀行的監督管理
練習題
第二節 《銀行業監督管理法》
一、《銀行業監督管理法》的適用范圍
二、銀行業監督管理機構的監督管理職責
三、銀行業監督管理機構的監督管理措施
練習題
第三節 《商業銀行法》
一、商業銀行法律地位與經營原則
二、商業銀行組織機構
三、商業銀行業務規則
四、商業銀行的接管和終止（中級考綱
內容）
練習題
第四節 《反洗錢法》
一、洗錢的概念、過程及方式
二、反洗錢的監管機構及職責
三、商業銀行的反洗錢義務
練習題
第十六章 民事法律制度
本章內容框架
考綱分析
要點精講
第一節 民法
一、民法概述
二、民事主體
三、民事法律行為與代理
四、訴訟時效
五、民事訴訟與仲裁（中級考綱要求）
練習題
第二節 物權法和擔保法
一、物權基本法律制度
二、擔保法律制度
練習題
第三節 合同法
一、合同與合同的相對性
二、合同的訂立
三、合同的效力
四、合同的履行
五、合同的保全（中級考綱要求）
六、合同的變更、轉讓與終止
七、違約責任
練習題
第四節 婚姻法和繼承法
一、婚姻法
二、繼承法
練習題
第十七章 商事法律制度
本章內容框架
考綱分析
要點精講
第一節 公司法律制度
一、公司的概念和種類
二、公司設立制度
三、公司資本制度（中級考綱要求）
四、公司的組織機構
五、公司終止制度
練習題
第二節 證券與保險法律制度（中級考綱要求）
第三節 信托法律制度
一、信托概述
二、信托的設立
三、信托法律關系的主體
四、信托法律關系的客體
五、信托的變更與終止
練習題
第四節 票據法律制度
一、《票據法》概述
二、票據的功能
三、票據行為
四、票據權利
五、票據喪失的補救措施
練習題
第五節 破產法律制度（中級考綱要求）
第十八章 刑事法律制度
本章內容框架
考綱分析
要點精講
第一節 刑法基本理論
一、刑法的概念、任務和基本原則
二、犯罪
三、刑罰
練習題
第二節 金融犯罪及刑事責任
一、金融犯罪概述
二、破壞金融管理秩序罪
三、金融詐騙罪
四、銀行業相關職務犯罪
練習題
第三節 刑事訴訟
一、刑事訴訟概述
二、刑事訴訟基本程序（中級考綱要求）
三、刑事訴訟強制措施（中級考綱要求）
四、附帶民事訴訟（中級考綱要求）
練習題
第二十章 銀行監管體制
本章內容框架
考綱分析
要點精講
第一節 國際銀行監管發展歷史與主要監管體制
一、銀行監管起源與演變
二、國際上主要金融監管的體制
三、主要國家的銀行監管體制（中級考綱
要求）
四、巴塞爾銀行監管委員會（中級考綱
要求）
練習題
第二節 我國的銀行監管框架
一、我國銀行監管的歷史
二、銀行監管的四個層次
三、我國當前銀行監管的框架
練習題
第二十二章 銀行自律與市場約束
本章內容框架
考綱分析
要點精講
第一節 銀行自律組織
一、國際銀行自律組織（中級考綱要求）
二、中國銀行業協會
練習題
第二節 職業操守
一、職業操守的宗旨和適用范圍
二、從業准則
三、從業人員與客戶間的職業操守
四、銀行業從業人員與同事
五、從業人員與機構間的職業操守
六、從業人員與監管者間的職業操守
練習題
模擬試題
模擬試題一
模擬試題二
模擬試題三
各章練習題答案與解析
模擬試題答案與解析