3天搞懂外幣投資:跟著外幣致富,打敗定存,資產不縮水

3天搞懂外幣投資:跟著外幣致富,打敗定存,資產不縮水
定價:280
NT $ 110 ~ 221
  • 作者:梁亦鴻
  • 出版社:寶鼎
  • 出版日期:2014-08-01
  • 語言:繁體中文
  • ISBN10:9862484012
  • ISBN13:9789862484012
  • 裝訂:平裝 / 208頁 / 17 x 23 cm / 普通級 / 全彩印刷 / 初版
 

內容簡介

  選對外幣,打敗1.5%台幣定存
  不懂外幣投資,你就少了規避工作與生活潛在風險的機會
  當你的錢只躺在銀行時,小心!錢會愈來愈薄

  你只擁有台幣資產嗎?你只投資台股,也只將錢放在台幣定存嗎?事實上,以通貨膨脹率2%計算,以定存利率1.5%計,就讓通膨吃掉了利息錢。

  國際匯率的波動會影響國際貿易,進而牽動股債市的表現,即使你只投資台股,也能透過了解匯率波動,掌握進退場時機。更何況,外幣投資能讓你的投資如虎添翼,加快財富累積速度。

  外幣有哪些獲利空間?投資哪一種外幣最有利?面對上上下下的匯率,該如何看懂其中賺錢的契機?又怎麼看準進場時機,低買高賣,穩穩賺?這些新手常有的疑問,都可以在本書找到解答。

  外幣新手必看

  ◎外幣商品有哪些?都適合我投資嗎?


  什麼是外幣定存?雙元貨幣定期存款?什麼又是外匯選擇權?公債、外國公司債又有什麼不同?外幣商品琳瑯滿目,該怎麼入手才聰明?不同的外幣商品,投資特性與風險也不同;不同資產規模與風險承受度的投資人,所適合的外幣商品也不盡相同,本書為你揭開其中差異,並剖析對應的投資策略。

  ◎新手如何贏在外幣投資市場?

  練好基本功。掌握影響匯率的基本面與消息面,逐一破解影響匯率的基本要素。

  經濟成長率、貿易收支、財政政策、貨幣政策……,在在影響貨幣表現,掌握基本面,就掌握貨幣的基本基調。

  預期心理、熱錢、投機部位-套利交易、炒作原物料商品……,牽一髮動全身,外幣市場對消息面的反應敏感,精確掌握才能持盈保泰。

  ◎投資策略怎麼定?

  學會外幣資產配置,賺錢第一步。培養掌握趨勢慧眼,看懂經濟指標,先一步看出趨勢走向,各國經濟成長與國際收支,透露賺錢的訊號。再學會透過突發新聞事件,抓住短期波動,靈活賺取價差。

  投資外幣不靠情緒,從理性的技術分析,精準判斷匯率走勢,從技術分析線圖,看透多空走勢,做對投資決策。

  本書替讀者剖析什麼是外幣,分析投資外幣的好處。包括,可投資的標的變多、拓展投資視野,在瞬息萬變的投資市場,避免因匯率變動,導致手中的資產大幅縮水,若能看對趨勢,還能賺取外幣匯差,替自己多賺另一桶金。

本書特色

  1.外幣投資新手無障礙自學+彩色全圖解 =易懂易學入門書
  2. 把複雜的觀念,例如匯率之間的關係、原本複雜的經濟指標,簡單化、視覺化!
  3.案例分析「影響匯率漲跌」的關鍵因素!
  4.每個單元皆附有投資外幣筆記,讓重點容易理解、容易記憶。
 

作者介紹

作者簡介

梁亦鴻


  職稱:
     精進財商顧問股份有限公司 副總經理
     國立台北商業技術學院  兼任助理教授

  金融業經歷:
        台北國際商業銀行(營業部、信託部)
        日盛證券(國外事業處)
        亞洲證券(金融商品部、總經理室)
        華南永昌證券(金融商品部)
        南山人壽財富管理部 顧問(投資顧問團隊主管)
        正平會計師事務所 顧問
        台灣財富管理規劃發展協會  監事
        證基會「金融知識普及計畫」校園巡迴講座 講師
        中華保險與理財規劃人員協會 理事
        各大金融機構財富管理特聘講座
        長庚大學 管理學研究所 兼任講師(衍生性金融商品實務分析)
        中華民國證券商同業公會、文化大學/台北商業技術學院/世新大學推廣教育部 兼任講師
        CFP各模組講師
        上市公司恩德薪酬委員
 

目錄

第一天 想靠外幣賺錢?先有基本功
第一個小時 選對外幣 打敗1.5%台幣定存

投資外幣4個好處,輕鬆上手
台灣常見的外幣
嗅出投資趨勢 細看外匯存底流動變化
透視經常帳、金融帳、資本帳

第二個小時 影響匯率的因素--基本面
【影響匯率原因1  GDP】預估匯率波動,首重GDP
【影響匯率原因2  利率】  利率高低牽動資金流向,影響貨幣升貶
【影響匯率原因3  失業率和通貨膨脹率】指數偏高時,央行會出手干預
【影響匯率原因4  貿易收支】貿易順差持續擴大,貨幣最易被迫升值
【影響匯率原因5  貨幣政策①】出口導向國家怕升值,經常維持弱勢貨幣
【影響匯率原因6  貨幣政策②】吸引資金熱錢追捧,高利率常伴隨貨幣升值
【影響匯率原因7  財政政策】政府影響匯率的策略,要擴張還是緊縮?

第三個小時 影響匯率的因素--消息面
預期心理+國際熱錢 撼動股匯市的外力
套利交易有賺頭,最易加速貨幣升值或貶值
@總結筆記  消息面影響了匯率的走勢

第四個小時 新手必認識的主要國家貨幣
【主要貨幣:美元】各國普遍持有美元國債,美元倒不了
【主要貨幣:美元】美國讓美元貶值,金融帳增加也減輕國債
【主要貨幣:美元】影響美元走勢的美國機構,不可不知
【主要貨幣:歐元】相對財務狀況,歐元漲跌重要因素
【主要貨幣:日圓】日圓狂貶救出口,恐引發貨幣競貶大戰
【主要貨幣:英鎊】工業大國英國,靠工業出口維持英鎊地位
【主要貨幣:瑞士法郎】實施金融保護措施,瑞士法郎為最佳避險貨幣
【主要貨幣:紐澳加幣】追蹤原物料漲跌 紐幣、澳幣和加幣為先行指標
【主要貨幣:人民幣】國家政策實施滙改,人民幣匯率走強主因

「第一次就上手」專欄
1.關注外幣歷史波動,尋找投資切入點
2.外幣保單紅不讓 但它真的適合你嗎?

第二天 靠外幣滾錢,你適合哪一種外幣投資工具?
第一個小時 外幣新手也學得會的入門商品:外幣活存/定存/保單/基金

【外幣現貨商品1】外幣定存、活存
【外幣現貨商品2】外幣保單
【外幣現貨商品3】外幣基金
【外幣期貨商品1】雙元貨幣定期存款
【外幣期貨商品2】外匯期貨
【外幣期貨商品3】外匯現貨保證金

第二個小時 外幣遠期商品
多空都可操作,用外幣遠期商品來避險
賺多賠多風險大,保證金若不足額強遭平倉
可避險可套利,換匯交易賺利差與匯差

第三個小時 外幣固定收益商品
防禦型投資:固定收益債券受青睞
美國公債違約風險低 連中國政府都持有
企業籌資發行公司債 債券價值受股價波動影響
ECB=公司債+選擇權 可當債主亦可當股東
債券基金投資門檻低 從信用評等避開垃圾債

第四個小時 外幣投資實戰  如何開戶
學會如何開外幣活存/定存戶頭
國內券商操作外匯期權,需加開複委託帳戶
自己上網在海外券商開戶,證件得先傳真後寄送
複委託券商收費貴,適合長期投資人

「第一次就上手」專欄
3.認識加值型與保本型雙元貨幣定存
4.信用評等公司評級含意

第三天 外幣資產配置規劃
第一個小時 攻守兼備,外幣資產該如何配置
投資外幣前的準備工作
一次掌握主要外幣特色
布局外幣,留意美元區與非美元區,做好避險配套
不同風險程度度的投資人,這樣布局
認識外幣投資管道與交易市場
國際外匯交易重點時刻:台灣晚間8點至凌晨

第二個小時 關心經濟數據,掌握長期趨勢
多國採浮動匯率制度,政府適時介入外匯市場
外匯市場的量價變化關係
四大因素改變,匯率漲跌立見

第三個小時 利用突發事件,抓住短期波動
美QE低利連三降 將熱錢推向新興亞洲
風水輪流轉,美元資產將重獲投資人青睞

第四個小時 透過技術分析,用線圖輔助確認
MA平均線,了解價格平均成本
買氣有無過熱指標一:KD隨機指標
買氣有無過熱指標二:MACD指數平滑異同移動平均線
善用RSI相對強弱指標,找短期最佳進出點

「第一次就上手」專欄
5.雙元貨幣該怎麼賺?
6.量化寬鬆
 

內容連載

出口導向國家怕升值,經常維持弱勢貨幣

Q:為了維持國際收支的均衡,以及外貿企業的競爭力,各國央行是不是都有一些政策和措施,來干預外匯市場?

A:對各個國家而言,為達到不同的經濟目標,例如:降低失業率、達成GDP成長率、維持物價穩定、避免匯率波動過大等等,央行往往會透過財政政策或者是貨幣政策的執行,藉此達到干預匯率的目的。

先前提到的總體經濟指標,就是一種國家經濟成長好壞的「徵兆」,政府就是透過解讀這些指標來調整政府政策;而政府政策包含財政政策和貨幣政策,透過這兩種政策的執行,也會影響一國的匯率升貶。財政政策大致上藉由擴大或減少政府支出,增加或減少課稅;貨幣政策通常是由各國央行主導,包括擴張性或是緊縮性的貨幣政策,都是政府藉以提高或降低國內經濟活動熱絡程度的一種做法。

至於這兩種方式孰優孰劣?大體來說,財政政策和貨幣政策各有優勢:財政政策的啟動執行,通常要花比較多的時間、流程比較慢,因為要增加的龐大經費得要經過國會同意,所以曠日廢時;貨幣政策的執行則比較快,只要少數幾個人開完央行理監事會議就可以決定了,唯一要考慮的是,如何拿捏輕重(是升息一碼還是半碼,沒有一定的公式可以遵循)。貨幣政策就像是吃中藥,藥性溫和,隨時可以依病情調整下藥;財政政策就像是西醫進手術房開刀,直接將病灶切除,自然需要有更多的前置時間進行評估作業。

Q:貨幣政策是如何影響匯率呢?

A:所謂貨幣政策,通常是由一國的中央銀行,或者是貨幣管理機構,透過調整利率和控制貨幣供給量等手段,來刺激或減緩經濟成長率,以達到某些總體經濟目標。貨幣政策的優點是,它可以針對當時的經濟情況,及時因應調整,通常只要央行召開理監事會議,達到共識後,就可以公布實施。利用升息、降息來控制貨幣的供給量,固然是一種手段,但為了避免拿捏失當,通常央行或貨幣主管機構都會採取漸進式的調整措施。而公開市場操作,則是中央銀行經常運用的貨幣數量調控工具,透過在公開市場買進或賣出有價證券,而達到寬鬆或緊縮市場資金的目的,進而影響銀行體系的準備貨幣或短期利率。
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