銀行內部控制與內部稽核

▲第一單元  銀行內部控制與內部稽核法規

第一章 銀行法及授信、徵信相關法規

壹︰銀行與授信之關係
一、銀行之意義與種類
二、銀行之授信業務

貳︰授信
一、 信之意義
二、 授信的種類
三、各種授信類別之意義及其償還來源
四、各類授信應明瞭事項
五、授信之限制
六、授信審核原則

參︰徵信
一、權責劃分
二、徵信調查
三、徵信資料
四、徵信範圍
五、徵信公告

肆︰商業銀行之轉投資
◎精選試題

第二章 金融控股公司法
一、金融控股公司之意義
二、轉換
三、強制設立金融控股公司
四、負責人及大股東
五、授信之限制
六、授信以外之交易限制
七、申報
◎精選試題

第三章 銀行內部控制及稽核制度實施辦法
一、法源依據
二、立法理由
三、立法目的與目標
四、內部控制制度之原則
五、內部控制制度之運作
六、會計師查核
七、追蹤考核
八、申報及通報
九、懲處
◎精選試題

第四章 銀行王維護
一、整體安全維護
二、營業廳安全維護
三、金庫安全維護
四、自動櫃員機安全維護
五、運鈔安全維護
六、出租保管箱安全維護
七、個人資料檔安全維護
◎精選試題

第五章 國際清算銀行巴塞爾監理委員會
一、巴塞爾監理委員會所制定之內部控制制度評估之十三項原則
二、巴塞爾監理委員會所制定之有效銀行監理核心原則
◎精選試題

第六章 有價證券、空白單據與票券業務
一、銀行辦理保管業務及有價證券之交易及空白單據保管
二、票券業務
◎精選試題

第七章 存款業務
一、控管事項
二、對帳單或交易確認單之處理
三、派員收付款
四、開戶
五、存款證明之核發
◎精選試題

第八章 金融機構作業委外處理
一、依據
二、得委外事項
三、作業規範
◎精選試題

第九章 金融業遭歹徒詐騙與歹徒向民眾詐騙之防止
一、金融業遭歹徒詐騙之通報
二、金融機構協助民眾反詐騙
◎精選試題

第十章 資產品質之評估
一、法源
二、非授信資產之評估
三、授信資產之評估
四、備抵呆帳及保證責任準備之提列
五、逾期放款
六、催收款
七、呆帳
八、銀行辦理應收帳款承購業務
◎精選試題

第十一章 重大偶發事件
一、銀行業之定義
二、重大偶發事件之定義
三、通報
四、覆查
◎精選試題

第十二章 信用卡、現金卡業務
一、信用卡業務機構
二、信用卡業務
三、現金卡業務
◎精選試題

第十三章 洗錢防治與司法警察機關查詢客戶存款資料之規定
一、洗錢防治
二、司法警察機關查詢客戶存款資料之規定
三、金融機構辦理國內匯款作業確認客戶身份原則
◎精選試題

第十四章 電子銀行業務與海外分行管理
一、電子銀行業務
二、海外分行管理
◎精選試題

第十五章 銀行辦理財富管理相關規定
一、意義
二、申報
三、設立專責部門
四、理財業務人員
五、職業道德規範
◎精選試題

第十六章 外匯收支及交易之申報
一、應申報之外匯收支或交易
二、免申報之外匯收支或交易
三、紀錄保存
四、申報書內容之修改
五、發現偽造外幣
◎精選試題

第十七章 銀行辦理衍生性金融商品相關規定
一、意義
二、申請核准
三、業務執行與監督
◎精選試題

第十八章 票券、證券相關法規
一、票券業務
二、票券商負責人、業務員
三、證券業務
◎精選試題

▲第二單元  內部控制與內部稽核制度

壹︰命題焦點
◎ 歸納式重點
一、金額類試題
歷屆試題追蹤與同步練習
二、期限類試題
歷屆試題追蹤與同步練習
三、比率類試題
歷屆試題追蹤與同步練習
四、觀念性試題
歷屆試題追蹤與同步練習
◎ 整合式重點
一、內部控制之基本概念
二、出納業務(一)︰出納的基本概念
三、出納業務(二)︰現金查核
四、出納業務(三)︰待交換票據
五、出納業務(四)︰託收票據
六、出納業務(五)︰有價證券
七、出納業務(六)︰空白單據
八、出納業務(七)︰授信債權憑證
九、出納業務(八)︰自動櫃員機及金融卡
十、存款業務(一)︰存款開戶
十一、存款業務(二)︰款項收付及帳務、利息、稅務處理
十二、存款業務(三)︰存摺管理
十三、存款業務(四)︰公教存款與行員存款
十四、存款業務(五)︰可轉讓定期存單
十五、存款業務(六)︰同業存款及綜合存款
十六、存款業務(七)︰存單業務
十七、存款業務(八)︰匯兌業務
十八、支票存款業務(一)︰退票、拒絕往來之處理
十九、支票存款業務(二)︰空白支票、本票之核發
二十、  支票存款業務(三)︰票據掛失止付之處理
二十一、支票存款業務(四)撤銷付款委託
二十二、授信業務(一)︰授信的基本概念
二十三、授信業務(二)︰授信擔保品
二十四、授信業務(三)︰授信作業
二十五、授信業務(四)︰逾期放款
二十六、授信業務(五)︰墊付國內應收帳款
二十七、授信業務(六)︰企業投資
二十八、授信業務(七)︰透支
二十九、授信業務(八)︰保證
三十、  授信業務(九)︰承兌
三十一、授信業務(十)︰信用狀融資
三十二、投資業務(一)︰銀行投資有價證券
三十三、投資業務(二)︰企業投資
三十四、信託業務(一)︰一般信託業務
三十五、信託業務(二)︰特定金錢信託投資或國內、外有價證券
三十六、信託業務(三)︰企業員工福利儲蓄及員工持股信託
三十七、信託業務(四)︰保管銀行業務
三十八、信託業務(五)︰期同信託基金
三十九、信託業務(六)︰信託資金集合管理運用
四十  、信託業務(七)︰金融資產證券化
四十一、外匯業務
四十二、票券業務
四十三、證券業務
四十四、財富管理業務
四十五、消費金融業務(一)︰消費金融業務簡介
四十六、消費金融業務(二)︰產品規劃、行銷策略與授信評估
四十七、消費金融(三)︰帳戶管理
四十八、消費金融(四)︰風險控制
四十九、消費金融(五)︰債權收回
五十、資訊業務
五十一、衍生性金融商品
五十二、銀行業公司治理實務守則

貳︰全真模擬試題
◎全真模擬試題(第一回)
◎全真模擬試題(第二回)
◎全真模擬試題(第三回)
▲第三單元   近年歷屆試題解析